什么是包装费？(a wrap fee?)

打包费用是向投资者收取的捆绑费率表。经纪或其他类型的金融服务将向投资者提供个人投资计划中包含的所有服务的一揽子费用，而不是对客户提供的每项服务收取单独费用。从本质上说，打包费使投资者和服务提供商的收费都变得简单。...

打包费用是向投资者收取的捆绑费率表。经纪或其他类型的金融服务将向投资者提供个人投资计划中包含的所有服务的一揽子费用，而不是对客户提供的每项服务收取单独费用。从本质上说，打包费使投资者和服务提供商的收费都变得简单。

包裹费的确切金额将取决于个人服务包结构中包含的服务范围。一些金融机构，如银行、研究公司、投资咨询服务和财务管理项目，将提供客户可能选择参与的一系列投资项目。一个基本计划将包括有限数量的服务，而每个后续的包将包括更多的服务，并与该计划相关的费用略高。。

对于需要称职的管理层和投资顾问，并且更愿意通过一个共同机构管理所有资产的投资者来说，以一笔固定费用提供多种服务通常是一个很好的选择。一般来说，wrap费用将考虑经纪人佣金、与投资者持有的各种账户相关的年度维护费用以及研究费用等因素。一些公司要求投资者在每个日历年保留一个包装费套餐，但将允许在明年年初进行更改。。

wrap费用计划各不相同的一个领域是投资者如何支付wrap费用。在某些情况下，这些费用可以直接从该计划管理的一笔资金中扣除。其他计划允许投资者在该计划管理的投资之外支付包装费。

在投资计划涵盖的投资之外支付包装费有一些好处。在某些情况下，如使用IRA，如果费用从余额中扣除，则总费用被视为对IRA的贡献。然而，如果wrap费用是从独立于IRA的资源中支付的，则wrap费用可能有资格作为可扣税费用申请。

发表于 2022-02-05 07:32
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分类：商业金融

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