自我指导的IRA托管人可以使用账户持有人的资金，因此选择值得信赖、可靠且有能力的人非常重要。托管人负责保存记录，向IRS提交信息，准备报表，并向客户解释IRA的规则。列出一份自我指导的IRA保管人名单，并在注册成为客户之前对每个人进行彻底调查。

自我指导的IRA托管人必须是某种形式的银行机构，包括银行、信用合作社、储蓄和贷款、信托公司或持照非银行托管人。选择最佳保管人的第一步是要求保管人查看保管文件。本文件为IRS表格5305，是公司被允许担任IRA托管人的文件。

当你与IRA托管人进行初次联系时，询问监管机构的联系信息。你向托管人提出的许多问题也是向监管机构提出的好问题。你从托管人那里得到的答案必须与监管机构提供给你的信息保持一致，这一点很重要。

需要向潜在的自我管理IRA保管人和监管机构提出的一些问题是，持有的客户资产的价值是什么，以及该公司经营了多久。询问保管人是否将管理工作外包。虽然许多公司都是这样做的，但重要的是要认识到，这些分包商不像自我指导的IRA保管人那样受到同样的监管。最严格的监督是在内部履行所有职责或与托管公司的全资子公司签订合同的公司。。

询问潜在的保管人他们持有什么类型的保险。重要的是，任何无方向性的资金都要受到FDIC保险的保护。公司还应购买责任保险，以防出现错误和遗漏。询问潜在保管人是否为客户提供教育研讨会。很多是这样，但重要的是，它们是合法的教育资源，而不是用来出售投资的方式。

联系潜在托管人所在地区的更好的商业局。一个快速的电话或访问他们的网站可以确定公司是否有针对它的投诉，有多少投诉，以及如何解决。花时间阅读董事会的传记以及公司的原则。寻找一个多元化的成员群体，而不是一个包含多个家庭成员的董事会。