可分散风险是指与某一特定证券相关的波动或风险水平,但由于金融投资组合中所持有的投资范围而受到一定的限制。 与其他类型的风险可能影响投资组合中的一个或多个持有物不同,这种形式的风险只与某一特定投资有关,并不影响其他持有物的情况。 在试图分散投资组合的方式时,评估可分散风险可能非常有帮助,从而使市场上发生的任何情况导致总体损失有限。
理解可分散风险概念的最简单方法之一是考虑一家特定公司发行的股票的价值。 如果该企业开始经历销售的减少,这将可能对股票的单价产生负面影响。 这家公司的股票出现一定程度的下跌,并不意味着投资组合中的任何其他持股也会出现类似的下跌。 由于价值变化的原因与该持股相关的特定情况有关,对投资组合的整体影响很小,甚至可能被该投资者持有的其他资产的业绩所抵消。
为了保持相对较低的分散风险水平,投资者必须谨慎选择投资。 这意味着,虽然股票可能占投资组合中大约一半的持有量,但选择购买在几个不同行业经营的公司发行的股票,将导致减少某一特定市场部门的低迷销售损害投资者的整体价值的机会。 通过确保一只股票的逆转不太可能也与目前持有的其他股票有关,投资者有助于进一步减少损失的可能性,同时仍然保持经历稳定回报的良好机会。
虽然使用策略来帮助最小化可分散的风险有助于为投资组合提供额外的稳定性,但还有其他风险因素仍可能影响到投资组合中所持有的更大范围的资产。 一个很好的例子是适用于任何持有的、以浮动或灵活利率为基础提供回报的结构性资产的利率变化。 这种类型的变化可能导致一些持有资产的增加或减少,即使投资者的投资组合中目前持有的资产有很大的多样性。
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运营风险是与公司业务运营相关的风险。它包括各种各样的风险,包括欺诈、法律、...
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...缓冲也有助于投资者在一段时间内买入,因为在决定卖出什么和持有什么直到当前的下跌趋势逆转时,投资组合的净值不会受到太大影响。如果某一股票或期权预计在短期内触底并开始恢复,投资者可选择持有该期权并承担损失...
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