什么是剩余风险？(residual risk?)

剩余风险是经济学中的一个概念。它对一般经济和金融部门都有意义。基本上，它指的是未知风险：当考虑到其他风险时剩下的风险。在金融学中，它的风险含义较窄，仅限于单个股票，而不是市场条件的产物。该术语的财务应用还有许多其他名称，包括非系统性风险、非系统性风险、特定风险、可分散风险和不可规避风险。。...

In finance, residual risk is the volatility of a stock once prices are controlled for general market movement.

剩余风险是经济学中的一个概念。它对一般经济和金融部门都有意义。基本上，它指的是未知风险：当考虑到其他风险时剩下的风险。在金融学中，它的风险含义较窄，仅限于单个股票，而不是市场条件的产物。该术语的财务应用还有许多其他名称，包括非系统性风险、非系统性风险、特定风险、可分散风险和不可规避风险。。

在非财务情况下，剩余风险是未知的。例如，如果一家公司必须进行大量交付，那么就有可能发生一些事情来中断交付，从而使该公司付出商品价格的代价。适用于这种情况的总风险称为固有风险。然后，该公司将采取措施降低风险：更新包装流程以防止损坏，雇佣额外的司机，以便他们可以关掉电源避免疲劳，或者将运输路线改为更安全的道路。该公司无法解释的不可预见的风险，如意外的暴风雪导致道路关闭，是剩余风险&amp；emdash；风险评估中未包括的任何危险。。

在金融学中，剩余风险是指股票价格在一般市场运动中受到控制后的波动性。其观点是，股票的总风险由两个因素组成：整体经济的起伏和单个企业行为引起的波动。市场风险或系统风险可以通过采取对冲风险的措施（如在期货市场交易）来分离。一旦考虑到市场风险，只有股票特有且无法对冲的风险仍然存在。。

与非金融部门的金融剩余风险不同，金融剩余风险可以通过组合组合进行核算，因此被称为“可分散风险”投资者经常被建议分散投资组合，这是因为分散投资可以降低剩余风险。股票并不是完美地在一起移动，投资者可以利用这些变化来移动。一项资产价值下降的概率部分被另一项资产价值上升的概率抵消；投资组合中的资产越多，其价格比市场下跌更快的可能性就越小。这种风险抵消意味着投资者可以组合资产，以获得与单一资产在较低风险下预期收益相同的投资组合。。