方法1方法1/4：准备报税

1. 1确定是否需要提交纳税申报表。如果您是美国公民或居民或波多黎各居民，您需要提交联邦所得税申报表。您的婚姻状况、年龄、申报方式和收入都会影响您是否需要申报税款。即使你不需要报税，也最好报税，这样你就可以拿回你收入中支付的任何预扣税。比如2016年，如果您属于以下任何一类，您将被要求纳税：您是单身且65岁以下，收入超过10350美元您是单身且65岁以上，收入超过11900美元您是65岁以下的已婚夫妇，共同申报其收入超过20700美元您是65岁以上的已婚夫妇，共同申报其收入超过23200美元您是已婚夫妇，其中一人超过65岁，您共同申报，您的收入超过21950美元您已婚（任何年龄）并与配偶分开申报，您的收入超过4050美元您是户主，年龄在65岁以下，您的收入超过13350美元您是户主，年龄在65岁以上，你的收入超过14900美元你是鳏夫，65岁以下，收入超过166500美元你是鳏夫，65岁以上，收入超过17900美元

2. 2.确定你的受抚养人身份是否可以免除你的纳税义务。如果受抚养人在一个纳税年度的收入超过一定数额，他们仍然需要报税。如果您是受抚养人，并且您在纳税年度的收入不超过6300美元，则您无需报税。如果你在一个纳税年度的收入超过6300美元，你就必须报税。此外，如果你在一个纳税年度收到超过1050美元的非劳动收入，你需要报税。

3. 3.确定你的归档状态。在准备纳税申报表之前，首先要做的事情之一是确定你的申报状态。如果你不确定你的申请状态应该是什么，IRS会提供一个快速测验，帮助你选择正确的申请状态。有五种可能的申请状态可供选择：单身已婚申请夫妻分开申请未婚户主符合资格的寡妇或有受抚养子女的鳏夫

4. 4收集所有文件并整理好。有条理将有助于让你的纳税变得更容易。在开始之前，收集准备税务所需的必要信息，包括W2、利息报表、学校税、财产税、可扣除费用收据（如医疗或工作相关费用）以及其他适用信息。如果你提交了一份上一年的纳税申报表，你也应该有一份。表格W-2：您将需要此表格中的信息来准备报税表。如果你是雇员，你应该在2月15日之前收到雇主的W-2表格。您的雇主必须在纳税年度的1月31日之前向您提供或发送W-2。如果你在2月15日之前没有收到表格，你需要联系美国国税局。1099表格：如果您收到了某些类型的收入，您可能会收到1099表格。例如，如果您收到10美元或以上的应纳税利息，付款人必须在纳税年度1月31日之前向您提供或发送1099表格。如果你在2月15日之前没有收到1099表格，请致电美国国税局寻求帮助。

5. 5确定您是否应使用1040EZ表格申报税款。您必须使用以下三种表格之一提交报税表：1040EZ表格、1040A表格或1040表格。1040EZ表格是最容易提交的表格，但是如果你的收入接近10万美元的最高水平，你应该小心使用此表格。你不能在1040EZ上申请逐项扣除，因此你的收入越接近最大值，你就越有可能因为没有申请扣除而多付税款。如果您满足以下所有条件，请使用1040EZ表格：您的申请状态为单身或已婚共同申请。您（以及您的配偶，如果适用）在当前纳税年度末未满65岁且未失明。你不要求任何家属。你的应税收入少于10万美元。您的收入仅来自工资、薪金、小费、失业补偿、应税奖学金和奖学金，以及1500美元或以下的应税利息。您不申请任何收入调整，例如IRA供款或学生贷款利息的扣除。除收入抵免外，您不得申请任何抵免。你支付给家庭雇员的工资不需要缴纳任何家庭就业税。如果您获得了小费，则这些小费将包含在方框5&amp；你表格W-2的第7页。你不是第11章破产案中的债务人。

6. 6确定是否应使用1040A表格。如果您没有资格使用1040EZ表格，您可以使用1040A表格。1040A表格可以让你申报最多的退休收入，包括养老金和年金支付、应税社会保障和铁路退休福利，以及个人退休账户的支付。请记住，您仍然不能在1040A表格中申请逐项扣除。如果你有可以逐项列出的扣除额，你最好提交一份1040表格。如果您满足以下所有条件，请使用表格1040A：您的收入低于10万美元。您仅就以下项目申请收入调整：IRA扣除学生贷款利息扣除

7. 7确定是否应使用1040表格。如果您不能使用表格1040EZ或1040A，您必须使用表格1040。您可以使用表格1040报告所有类型的收入、扣除额和贷项。您可以通过提交1040表来减少纳税，因为您可以逐项列出扣除额，并对1040A表或1040EZ表上无法获得的收入进行一些调整。

方法2方法2/4：使用税务准备和电子文件程序

1. 1购买价格合理、经美国国税局批准的税务筹划和电子文件计划。你可以在零售店、办公用品店或网上找到这些程序。这些计划将具体说明它们是用于个人纳税准备、营业税准备，还是两者兼而有之。一些你可以考虑的有信誉的税收筹划项目包括：TuroBooth＆&；受体阻滞剂taxactaslayer

2. 2将软件安装或下载到计算机上。如果你想在没有互联网连接的情况下处理报税表，其中一些程序包括可以下载的软件。如果你要使用互联网连接，你可能不需要下载任何东西。请记住，如果您在使用其中一个程序后决定不使用电子文件，则需要打印报税表并邮寄。你不需要互联网连接就可以使用所有这些程序，但如果你想以电子方式申报税款，你需要互联网连接。请注意，这些程序是最好的人谁没有非常复杂的税务情况：如果你有任何理由相信你的税收可能是复杂的（原因可能包括索赔大量扣除，高收入，或欠税前一年），你应该考虑聘请专业人士准备你的税。

3. 3.打开报税表程序，开始填写所需信息。该程序将提示您输入特定信息。它还可以告诉你在哪里可以查看税务文件，从而帮助你定位信息。当你浏览提示时，你的纳税准备软件会询问你的收入信息。你在日历年里赚的任何钱，无论是工作、自由职业还是商品销售，都可以算作收入。扣除额。政府允许你从税收中扣除某些费用，只要它们符合某些要求。

4. 4检查您的纳税申报表是否有错误。要检查错误，请运行纳税申报程序附带的自检功能。如果程序发现错误或遗漏，它将帮助您进行必要的更正。在检查错误时使用常识。在你的申请中，一个简单的输入错误或缺少的字段可能会对你所欠的税款或退款产生很大的影响。例如，如果您的日历年收入为32000美元，但您的纳税准备软件显示您欠政府8000美元的税款，那么您可能犯了一个错误。

5. 5在报税前，使用税务计划中包含的审计表。国税局审计是对组织或个人账户和财务信息的审查或检查。美国国税局使用审计来确保税务信息的报告准确无误。他们还利用审计来确保个人和组织遵守税法。您可以在税务计划中使用审计表来查看您的信息并确定您的审计风险。如果您的审计风险很高，请查看您的纳税申报表，确保所有信息都是正确的。

6. 6手动或电子方式申报税款。完成纳税申报后，您可以通过两种方式之一提交税款：通过邮件或选择电子邮件功能。申请日期通常是4月15日。如果你欠了钱，你可能需要申报你的税款，并把你欠的税款寄到不同的地方。要通过邮件归档，请将您的税务文件发送到您所在州指定的地址。你可以在国税局的Where To File网页上找到这些信息。确保您已及时发送税务文件，以便在提交截止日期当天或之前到达目的地。要使用IRS电子文件以电子方式提交文件，请遵循程序提供的说明。在您完成纳税申报表后，该程序将为您提供电子文件选项，并引导您完成整个流程。电子申报允许您在一周中的任何时间或任何一天以电子方式签署和提交纳税申报表。你还可以比通过邮寄申请退款更快地获得退款（如果你正在获得退款）。

7. 7如果需要延期，请申请延期。如果您认为需要延期，可以在线或通过邮件申请延期。请记住，您必须在报税截止日期（通常是4月15日）之前提交延期申请。如果您申请延期，您可能会有6个月的时间提交您的纳税申报表。要通过邮件获得分机，请提交纸质表格4868。填写表格，然后将表格邮寄至表格说明中显示的地址。要在线获得延期，请使用您购买的税务软件填写电子版的4868表。请记住，延长提交时间并不是延长付款时间。当您提交4868表格时，您可能需要支付部分或全部估计所得税。如果您因经济困难无法在纳税申报表中全额缴纳到期税款，您仍应按时提交纳税申报表。当你提交申请时，你可以“诚信”支付尽可能多的到期税款。如果您认为自己能够在120天内全额付款，则应致电1-800-829-1040，确定是否有额外时间。如果您不能在120天内缴纳，您应填写9465表或9465-FS表，要求分期缴纳剩余税款。

方法3方法3/4：手工报税

1. 1了解手动归档可能会增加出错的风险。当您使用电子申报或使用税务准备软件申报时，您的申报表不太可能出现错误。美国国税局估计，手工填写纳税申报表的错误率约为20%，而报税软件的错误率仅为1%。如果你担心在报税表上出错，请坚持使用报税软件。如果您有一份复杂的纳税申报表，您可能会受益于手动申报，因为您将能够向IRS提供100%的信息，而不是税务软件程序将传输的40%。因此，如果你有一个复杂的情况需要很多额外的表格和时间表，纸质表格可能更适合你。如果你的报税很复杂，考虑雇佣一个专业人员，比如会计师，以帮助防止手工返回的错误。

2. 2从当地图书馆、邮局或国税局网站获取所需的纳税表格。由于偏爱电子制备，纳税人不再通过邮件收到税务包裹。你可以在当地的图书馆或邮局取一本。你也可以从国税局网站下载必要的税务表格。

3. 3根据说明准备好联邦和州税。每个表格都有具体的说明。你需要阅读说明并仔细遵守。用黑色墨水笔填写表格。从填写与你的收入相关的部分开始——从你的工作、合同、资产或股权中——然后转到你可以从税务债务中扣除的任何扣除额。检查以下内容以获得最佳结果：数学错误——在报到时始终检查并再次检查你的数学。再次检查您的社保号码是否正确地写在报税表上。如果你已婚，检查提交联合/单独申报表是否更有益。如果你是单身，有一个与你同住的受抚养人，一定要检查一下你是否有资格成为户主。确保你认领所有的受抚养人，比如和你住在一起的年迈父母。确保您在报税表上签名并注明日期，并输入您的职业。请将所有支持性明细表与您的纳税申报表一起附上。在每一页的底部指定的部分写下你的社会保险号码。在邮寄之前，在每份报税表上签名并注明日期。

4. 4.确定你欠多少钱。按照表格中提供的说明计算所欠税款。根据您填写纳税申报表其他部分的方式，您可以申请扣除和抵免。

5. 5查看您的纳税申报表和所有随附的时间表。检查数学错误和不正确或缺失的信息。你可能想雇佣一名专业人士来检查你的纳税情况，并在你将其发送之前发现任何错误。雇佣一名专业人士查看你的报税表比不经审核就提交报税表要贵一点，但专业人士可能会发现你忽略了的错误。这些错误可能会让你损失金钱，甚至导致你被审计。

6. 6.邮寄纳税申报单。在报税截止日期（通常是4月15日）当天或之前，使用挂号信邮寄您的纳税申报表。使用说明中提供的地址分别邮寄联邦和州申报表。

7. 7.付款。如果你欠了钱，你可以通过授权从支票或储蓄账户、信用卡或借记卡中提取电子资金、使用1040-V表（支付凭证）邮寄支票或汇票（向美国财政部开具）或通过注册电子联邦纳税系统（EFTPS）进行支付，这是一个安全的政府网站，允许用户通过互联网或电话进行联邦纳税和提前安排纳税。

8. 8如果需要延期，请申请延期。如果您认为需要延期，可以在线或通过邮件申请延期。请记住，您必须在报税截止日期（通常是4月15日）之前提交延期申请。如果你申请延期，你可以再申请6个月的纳税申报单。要通过邮件获得分机，请提交APAPPER表格4868。填写表格，然后将表格邮寄至表格说明中显示的地址。要在线获得延期，请使用您购买的税务软件填写电子版的4868表。请记住，延长提交时间并不是延长付款时间。当您提交4868表格时，您可能需要支付部分或全部估计所得税。如果您因经济困难无法在纳税申报表中全额缴纳到期税款，您仍应按时提交纳税申报表。当你提交申请时，你可以“诚信”支付尽可能多的到期税款。如果您认为自己能够在120天内全额付款，则应致电1-800-829-1040，确定是否有额外时间。如果您不能在120天内缴纳，您应填写9465表或9465-FS表，要求分期缴纳剩余税款。

方法4方法4/4：向专业人士缴纳税款

1. 1专业会计师对税法有深入了解。如果你有一家企业或一处大地产，保持税收变化并不是你的首要任务。没关系，因为你还有别的事要做。但专业人士知道如何从你的回报中榨取每一美元，这一切都不会与国税局发生冲突。专业人士在公布税法时会关注税法的年度变化。在2001年至2013年间，共发生了5000次变化。专业人士看到了各种独特的叙述和微妙的问题，这些问题可能对局外人来说没有明确的法律先例。

2. 2专业人士全年都在组织纳税。一个好的会计不会等到三月才把事情安排好。专业人士保存收据，以月为单位。他们标记并保存在线账单和费用的副本。到了归档的时候，他们已经准备好了所有的东西，节省了翻阅收据和文件的时间和精力。

3. 3.专业人士需要花费15个小时或更长的时间来完美地完成纳税工作。2012年，美国国税局估计每人平均需要16个小时（提交1040份纳税申报表时）。这不是一个微不足道的时间，但如果你想从回报中获得最大回报，你需要把这种优质的时间投入到你的财务中。即使你雇佣了专业人士，也要做好所有的准备工作——合并收据、打印报表等。他们只能处理你提供给他们的信息，所以你必须把它们汇总起来。

4. 4专业人士使用消费者无法使用的昂贵、复杂的税务软件。其中一些软件包的价格高达6000美元，可以在几秒钟内扫描整个记录。他们有复杂的组织代码，允许会计师找到你可能错过的模式和推论。一般来说，这些程序有助于消除许多人为错误。

5. 5专业人员可以面对面地处理审计、查询和问题。如果与国税局存在分歧，专业人士有能力与政府沟通。因为他们同样精通税法，所以他们在审计期间为客户工作，以确保你有良好的代表性。

在线纳税安全吗？

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• 如果你在填写纳税申报表时对某事感到困惑，请寻求帮助。电子文件选项通过电话或在线为您提供实时支持。要询问有关纳税准备的问题，请致电美国国税局免税帮助热线1-800-829-1040。您也可以拨打1-800-906-9887，了解您所在地区的免费当面帮助信息。
• 如果你不想自己做退货，有很多地方会为你收取手续费。