1/11：尽快收回应收账款。

1. 不要等到月底才发送第一张发票。一个负责任的客户会在收到发票时付款，但仅仅因为账单在月底到期并不意味着你需要等到月底才发送发票。如果你提前寄出，你可能会提前得到报酬，这将增加你的营运资本。例如，如果您的所有发票都在当月的最后一周到期，您可以在当月的第二周寄出。这意味着，你收到的任何提前付款都将计入当月的营运资金。否则，这些款项可能要到下个月才能计算在内。提前发送发票也可以降低客户延迟付款的可能性。如果你的客户有现金流问题，他们可能会优先考虑提前开具发票。他们也可以在有钱的时候付钱给他们。

2/11：使成本流出与客户付款保持一致。

1. 如果生产过程较长，请使用此选项。如果你的企业生产的产品或服务需要几个月才能完成，这可能会严重消耗你的营运资本，尤其是如果你不得不同时花钱生产的话。要求为你的产品或服务支付相当大的首付款，然后在整个生产期间定期付款。这样，当你完成后，你就已经得到了大部分的付款。例如，您可能会要求客户预付30%的费用，然后在生产达到一半时再支付总成本的30%。这意味着当你交付成品时，客户只需支付剩余的40%。

11个选项中的3个：减少库存。

1. 避免库存过多而无法迅速售出的物品。花在库存上的钱不能很快回收，不能循环使用。及时补充库存并严格控制库存可以防止这种情况发生。优化库存流程还可以降低其他领域的成本。例如，如果你保持较低的库存，你可能会得到一个较小的存储区域和较少的员工来管理它。这适用于你可能不一定也会卖给客户的供应品和其他材料。例如，即使你得到了一笔好交易，如果你为一家每月只使用大约100张纸的企业购买1000令纸，你也只是在囤积现金。

4/11：出售未充分使用的设备或财产。

1. 如果有什么东西只是坐在那里收集灰尘，把它变成现金。无论你是最近升级了，还是只是换了一个不同的流程，并且有你不再使用的设备或用品，把它们卖给另一个人或企业。把现金用作你生意的营运资金。作为一个基本的经验法则，如果你已经一年没有使用过某个东西，你不太可能在将来使用它。如果你的生意是季节性的，那么如果你在这个季节或去年没有使用它，就可以出售一些东西。

11个选项中的5个：对你的企业进行个人投资。

1. 注入自己的现金以增加公司的营运资本。如果你很难达到理想的2:1比例，而且你有足够的资金，你可以自己进行投资。这有助于为你的企业提供缓冲，也能让你在其他投资者或贷款人（如果你碰巧在寻找贷款）面前显得更好。确保财务独立，尤其是如果你是独资企业。起草一份明确投资条款的合同是值得的。你也可以从其他人那里寻求投资，比如通过出售公司股票换取现金。然后，将这些现金存入储备，作为资产持有。

6/11：不要在到期前付款。

1. 提前支付账单会减少企业的营运资本。在账单到期的那一天支付账单，以保持现金流平衡。如果你提前付款，你就缩短了周期，减少了当月的营运资金。如果你有分期付款，在到期时付款，而不是双倍付款或提前付款。

11之7：协商更好的应付账款条款。

1. 如果你不能增加你的资产，你可以减少你的负债。拿出你与供应商或其他与你有业务往来的公司的合同，并通读条款。你有什么可以改变的，对你的生意更好吗？联系供应商，看看你能做些什么。例如，您可能希望更改到期日，以便更好地利用企业的现金流。如果这能给你更多的营运资金，你也可以改变支付频率。这对你已经有一段时间的账户尤其有益。如果你已经是一年或更长时间的好客户，供应商可能会愿意给你更优惠的条件。不要害怕寻找其他供应商，看看你是否能得到更好的交易。你的忠诚只和你得到的交易一样有价值。如果一个供应商没有奖励你的忠诚，那么去别处找找也没什么错。

11之8：减少用品和设备的费用。

1. 在你经常购买的用品和设备上寻找更好的价格。你可能需要一些物资来维持你的生意，但这些成本并不是一成不变的。你可能会在其他地方得到更好的交易，但除非你定期检查，否则你永远不会知道。请记住，即使你可能在6个月前找到了最好的交易，但现在其他人可能会提供更好的交易。如果你有库存，暂时停止订购。这可能发生在办公用品等物品上，无论你是否需要所有这些物品，你都习惯于每月下相同的订单。

9/11：为债务再融资以获得更高的利率。

1. 在支付5-10年的费用后，再回到贷款机构。如果你有长期贷款的资产，比如一块土地或商业地产的抵押贷款，再融资可以让你获得更好的利率。一旦你支付了一段时间，银行通常会为你提供比最初更好的条件。另外，因为你的资金更少，你的付款也会更低。例如，如果你用30年期贷款支付10年，然后再融资30年，你可以降低利息和付款。每月支付较低的费用将增加企业的营运资金。

11之10：使用长期贷款支付设备费用。

1. 为大额购买提供资金，而不是支付现金。你可能认为预付现金购买设备更有意义，但这只会减少你的营运资金。通过在一年或更长时间内付款，你每个月从企业流出的现金会更少。你可能会考虑再融资设备，一旦你支付了一段时间的贷款，并建立了一些股权。这会降低你的付款，并带来更多现金。

11/11：优化你的税收减免和激励措施。

1. 与会计合作，确保你没有多付税款。税法每年都在变化。作为一个企业主，你没有时间跟上所有这些，所以请一个能跟上的人。会计或税务顾问会确保你能充分利用所有的休息时间。会计师和税务顾问还了解鼓励企业主发展业务的短期税收激励措施。这些激励措施可以为你节省各种设备和升级的费用，如果你有足够的条件去使用它们的话，这最终可以提高你的运营资本。

• 请顾问帮忙！有运营资金管理经验的人可以查看您的账簿和库存，找出需要改进的地方。
• 如果你的企业有太多的营运资金，那么用额外的资金来增加你的利润。
• 将营运资本纳入衡量企业绩效的指标中。这样，你就可以监控不同的商业决策如何影响你的营运资本。