什么是短期营运资金？(short-term working capital?)

短期营运资金是指企业为处理与公司经营有关的标准和常规费用所需的资金。这类营运资金使企业能够及时履行其对供应商和供应商的义务，从而有助于保护企业的信用评级和声誉。虽然许多企业能够通过接收客户付款来产生短期营运资本，但在某些情况下，企业将利用其他一些策略来获得管理当前未决债务所需的资本。。...

Short-term working capital refers to funds needed by a business to handle the standard and usual expenses associated with the operation of the company.

短期营运资金是指企业为处理与公司经营有关的标准和常规费用所需的资金。这类营运资金使企业能够及时履行其对供应商和供应商的义务，从而有助于保护企业的信用评级和声誉。虽然许多企业能够通过接收客户付款来产生短期营运资本，但在某些情况下，企业将利用其他一些策略来获得管理当前未决债务所需的资本。。

Cash on hand is considered working capital.

当未偿应收账款的收入不足以满足当前需求时，有许多不同的方法来获取短期营运资本。一种策略是获得流动资金贷款，该贷款的结构是在不到一个日历年内偿还。这种方法通常有助于经历业务量持续季节性变化的企业，因为贷款收益可以存入计息账户，并根据需要用于支付工资或购买用于生产的原材料。一旦企业进入收入流动较大的季节，贷款通常可以提前收回，以帮助抵消贷款人申请贷款的任何利息。。

在可能持续需要营运资本的情况下，保理通常是产生短期营运资本的有效方法。从本质上讲，营运资金保理涉及与愿意购买当前账单期间生成的发票的贷款人合作。然后，贷款人将这些发票总面值的很大一部分发放给企业，其中80%是许多保理服务使用的标准。客户将款项汇至贷款人提供的账单地址。收到付款并全额支付现金预付款后，保理服务将发送第二笔付款，该款项代表应付给业务的剩余余额减去提供融资的费用的一小部分。。

创造短期营运资金来源的第三种方法是与银行或其他贷款人建立信贷额度。这允许公司在需要时提取该信贷额度。营运资金信贷额度的好处之一是，企业可以获得所需资金，以支付月初到期的费用，然后在截止日期前偿还该金额，将信贷额度上的未偿余额归零。这意味着企业只需支付很少或不支付利息，因为任何评估的利息都将基于实际提取的金额，而不是整个信贷限额。。