2018年,總部位於賓夕法尼亞州馬爾文(Malvern)的大型註冊投資顧問公司先鋒集團(Vanguard Group)終於超越富達投資(Fidelity Investments),成為401(k)資產管理規模(AUM)的領頭羊,其管理規模達到驚人的6.2萬億美元。 Vanguard的成功很大程度上歸功於其低成本指數基金的受歡迎程度,以及其提供全方位服務的401(k)管理服務臺。
事實上,根據約翰•博格爾(John Bogle)的一本書,指數基金的成功很可能只會導致少數幾個資金管理公司控制一半的美國股票。博格爾在1975年創立了先鋒集團(Vanguard Group),並於2019年1月去世,享年89歲。 就萬家而言,其一站式購物吸引了大批退休計劃贊助者。
Vanguard透過其機構投資者集團提供一系列401(k)管理服務,從計劃設計和分析到投資管理監督。計劃發起人被指派一名客戶關係經理,負責在計劃管理的各個方面提供日常支援。
此外,就業退休收入保障法(ERISA)顧問隨時可以處理可能出現的監管和合規問題。 最後,Vanguard的投資組合審查部門與計劃發起人密切合作,審查並持續監控外部基金經理。
Vanguard對其後臺系統進行了大量投資,以提供尖端的計劃管理和記錄儲存服務。因此,客戶可以從更為簡化的程式中獲益匪淺,這些程式可以降低他們的成本,並確定潛在計劃參與改進的領域。
在市場諮詢公司Cogent Reports的一項研究中,參與該計劃的人對Vanguard的總體滿意度最高。
根據市場諮詢公司Cogent Reports的一項研究,參與該計劃的人將Vanguard評為總體滿意度最高的公司,並特別將其列為以下類別的第一名:
當計劃發起人被要求評估他們對計劃提供商的總體滿意度時,83%的Vanguard客戶對他們的服務表示最滿意。同時,計劃提供者的平均滿意度僅為62%。調查還發現,Vanguard在以下方面排名第一:
計劃發起人負有確保投資管理費用合理的受託責任,基於所提供的服務。根據NerdWallet對2020年最佳個人退休賬戶的調查,Vanguard在全方位服務計劃贊助者中的成本價值最高。
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