理財師常見面試問題

財務規劃是一項有價值的職業，至少在2022年之前都有很強的工作前景。雖然財務規劃工作非常豐富，但競爭非常激烈，這使得面試至關重要。第一印象很重要。一個好的第一印象會讓你立刻振作起來。相比之下，一個壞的會讓你陷入一個無法逾越的深淵。著裝要給人留下深刻印象，早點出現，直視面試官的眼睛，並與之握手堅定、自信。...

面試一開始，你的回答就決定了你的表現。因此，預測問題並知道你將如何回答是明智的。以下問題在財務規劃工作面試中經常出現。

關鍵要點

理財規劃是一項很有需求的職業，無論是千禧一代，還是即將退休的嬰兒潮一代，都需要關於如何開始儲蓄和投資的建議。
獲得適當的資格證書，如CFP或CFA稱號可能會有所幫助，但成為一個友好和有風度的人也是成功的關鍵因素。
在求職面試中，你可能會被問及金融行業的知識和行話。如果你不明白或不知道面試官的意思，就要誠實。

描述一下你的教育背景

對於那些計劃成為財務規劃師的人來說，沒有嚴格的教育要求。一個擁有可證實的投資成功記錄的人，即使他是藝術史專業或根本沒有大學學位，也可以找到一份財務規劃工作。

這就是說，就業市場競爭激烈，僱主正在尋找你的背景，使你與眾不同。如果你的專業是經濟學、金融學或統計學，或者更好，有MBA學位，那就很容易了；強調你的學位以及你的教育如何為你的財務規劃生涯做好準備。

然而，如果你的專業是金融以外的領域或者你沒有完成大學學業，你必須要有創造力。不要迴避這個問題，因為好的面試官很快就會明白這一點；儘快學習其他相關的、非學校背景的工作經驗，這表明你已經為這份工作做好了準備。

你們有什麼證書和頭銜？

頂級理財規劃師有著特定的頭銜，表明他們已經掌握了自己的一個領域。最常見的是註冊財務規劃師（CFP）的指定，這需要透過一個考試，探討你在一個廣泛的財務規劃主題的深入知識水平。

回答你有你的CFP給你的候選人資格立即提高。然而，如果你沒有CFP或其他行業特定的指定，如註冊投資者顧問（RIA），突出一個具體的計劃，為考試學習，併在一定的時間內獲得這些證書。

無論你目前是否擁有特定行業的職位，還是有明確的計劃獲得職位，無論哪種方式，你都會讓面試官知道你是一個認真的候選人，願意為自己和未來投資。

告訴我你知道些什麼（深奧的行業術語）

一些面試官將測試你對財務規劃的具體知識。他們希望應聘者只需要很少的補習和牽手。因此，研究這個領域的來龍去脈，併為面試官可能向你提出的任何技術問題做好準備是很重要的。

最壞的情況是，面試官問你不熟悉的一個術語。不要驚慌。另外，不要試圖迴避這個問題。通常情況下，人們會在心裡用他們希望得到的問題代替他們不想回答的問題，然後回答這個問題。雖然這種策略在電視辯論中似乎對政客們有用，但在面試中卻是個壞主意。它不僅告訴面試官你沒有答案，而且讓你看起來油腔滑調，缺乏誠意。直截了當。承認你不熟悉這個術語，並自信地說你是一個正在進行的工作，一直在學習和成長的專業。在這一點上，透過提供你所知道的獨特資訊來展示你的價值。