技術對專業財務規劃產生了重大影響。獨立顧問、註冊代表甚至會計師都開始依賴於精密的金融軟體，這些軟體不僅幫助他們為客戶制定適當的投資和退休計劃，而且幫助他們更好地吸引客戶。...
技術對專業財務規劃產生了重大影響。獨立顧問、註冊代表甚至會計師都開始依賴於精密的金融軟體，這些軟體不僅幫助他們為客戶制定適當的投資和退休計劃，而且幫助他們更好地吸引客戶。
關鍵要點
- 財務顧問可以受益於旨在提高其銷售和業績的軟體，以及提供市場分析和見解。
- Fintech平臺對於那些沒有大公司或組織提供軟體工具的利益的獨立金融專業人士尤其有用。
- 根據最近的一項調查，專業財務顧問使用的頂級財務規劃軟體包括MoneyGuidePro、eMoney、Right Capital、MoneyTree和Advicent/NaviPlan。
專業顧問軟體
財務軟體程式通常提供歷史資料；能夠直接比較兩項投資，並以客戶易於掌握的方式直觀地表示比較結果；以及各種股票評估公式，包括風險和波動性指標，如夏普、貝塔和索蒂諾比率。其他常見的功能還包括能夠回溯測試和顯示再平衡、股息再投資和各種稅收方案的效果。
根據T3最近的一項調查，專業財務顧問使用的前五大財務規劃軟體程式、顧問觀點和內幕資訊分別是MoneyGuidePro、eMoney、Right Capital、MoneyTree和Advicent/NaviPlan。這項調查調查了1000多名具有幾年到二十多年行業經驗的顧問，他們代表的公司依賴軟體進行客戶關係管理、投資組合管理和財務規劃服務。
moneyguidepro公司
就市場份額而言，MoneyGuidePro是贏家：在實踐中使用財務規劃軟體的受訪者中，有36.10%的人依賴MoneyGuidePro。被認為是最全面的專案之一，由PIETech於2001年推出，它很快上升到頂級，沒有失去市場份額的跡象。
MoneyGuidePro的成功部分歸功於它的視覺吸引力，使用者友好的介紹。主門戶的設計是為了讓客戶充分參與，包括遊戲區，客戶可以在其中輸入不同的選擇和選項，以檢視潛在的效果。但是，advisor保留對程式的最終控制權，包括允許客戶檢視程式的哪些部分。MoneyGuidePro提供了更多與第三方程式的互動介面，在其網站上列出了40多個。
對該計劃的批評之一是，由於它不依賴現金流分析，其股票表現預測可能不太可靠。2014年，該公司推出了myMoneyGuide，這是一款面向財務顧問的銷售演示工具。
埃莫尼顧問
eMoney提供了一個非常深入的程式，並以其詳細的現金流分析模組而聞名。在1000多個報告使用財務規劃軟體的受訪者中，29.02%的人報告使用了eMoney，高於2017年的25%。此外，在調查的所有財務規劃工具中，eMoney獲得了最高的平均使用者評級（8.0）。
調查還顯示，eMoney是顧問們正在考慮增加財務規劃資源的頂級軟體程式。一個可能的解釋是，富達在2015年初收購了該軟體專案，使該軟體獲得了既有用又值得信賴的聲譽。
eMoney的優勢之一是提供實時資料、警報和新聞的財務提要，幫助顧問掌握重要的客戶和市場情況。另一個值得註意的特性是eMoney客戶門戶（emX），它允許客戶隨時訪問他們財務的列印輸出。
右資本
在今年的調查中，新來者RightCapital擊敗Money Tree獲得第三名，佔據了9.97%的市場份額。作為一款相對較新的軟體，它的評級是最好的（7.97）。此外，人們正在考慮增加的專案排名第三。RightCapital是較新的、規模較小的顧問公司的市場領導者，但最近已經在更大、更成熟的公司中取得了進展。
RightCapital是千禧一代客戶的理想選擇，這些客戶需要在預算編製方面得到幫助，並且被建立為介於過於有限和過於全面的規劃工具之間的中間地帶。它所做的不僅僅是一些狹隘用途的應用，比如退休計劃或教育儲蓄。
同時，它從不損害使用者介面體驗或出色的客戶端體驗。許多為新客戶建立的初始計劃都是自動化的。此功能簡化了基礎知識，並使許多資訊隨時可用。然而，定製的機會很多，顧問為客戶建立插圖和模型的能力是RightCapital吸引人的一個特點。
金錢樹
Money Tree的總市場份額使其排名第四，有7.27%的受調查者選擇它，高於所有其他專案。對於已經經營了20多年的老牌公司來說，它也是最受歡迎的軟體。
Money Tree最好的產品之一是它的Silver計劃。與MoneyGuidePro和eMoney Advisor等專案相比，Money Tree的銀色財務規劃專案成本更低，主要供銀行家使用。它提供了良好的靈活性，在其基本方法的能力，因為它可以集中在各種目標，如退休，遺產規劃，或教育資金計劃。雖然不像其他一些程式那樣全面，但Silver在易用性、與第三方程式的整合性以及用於評估保險程式的模組方面得分很高。
Money Tree Silver和Money Tree Total都被認為是執行“如果”場景、更改各種輸入變數的最佳程式。除此之外，Money Tree Total還提供基於目標和現金流的規劃預測，這是一個非常有用的功能，可以滿足不同客戶的獨特需求。
顧問（naviplan）
Advicent的軟體得到了超過5%的受訪者的好評，大多數人認為NaviPlan是首選的財務規劃產品。Advicent提供多種產品，以滿足各種金融顧問的需求，而NaviPlan是最全面和最有用的計劃。
NaviPlan是一個基於現金流的計劃，在雙重註冊的顧問中最受歡迎，因為它很容易擴充套件到不同數量的客戶和不同的凈值。它包括累積和分配的報廢分析以及包括債務在內的資產和負債的綜合分析。
NaviPlan提供了最詳細的現金管理模組之一，並提供了直觀的並行螢幕上的投資比較，以及montecarlo場景模擬，以幫助保持資訊最新。
