你有沒有想過一個財務顧問名字後面的字母湯？根據Kiplinger.com上的一篇文章，有超過100種不同的財務顧問認證和任命，這是財務顧問需要具備的5個關鍵資質。...
你有沒有想過一個財務顧問名字後面的字母湯？根據Kiplinger.com上的一篇文章，有超過100種不同的財務顧問認證和任命，這是財務顧問需要具備的5個關鍵資質。
以下是前三名（無特殊順序）：
註冊財務規劃師
註冊財務規劃師（CFP）受註冊財務規劃師標準委員會（CFP委員會）嚴格要求的約束。初始CFP認證分為四個部分；教育、考試、經驗和道德。CFP候選人需要投入1000小時來完成要求的課程和考試。CFP申請人必須具有學士學位的最低教育水平和財務規劃課程。道德部分要求申請人符合候選人和註冊人的健康標準，並承諾遵守將客戶利益放在首位的行為準則。
根據CFP委員會的規定，在獲得CFP稱號之前，申請人必須透過為期一天（6小時）的全面計算機化考試。由於首席財務官必須能夠在沒有監督的情況下工作，因此他們必須擁有至少三年的專業財務規劃經驗才能獲得該職位。
特許金融分析師
特許金融分析師（CFA）的著名投資證書由國際公認的CFA協會頒發。CFA在投資研究和投資組合管理領域尤為重要。與CFP類似，CFA也有嚴格的教育、經驗和考試要求。
CFAinstitute.org網站上說：“要成為CFA學院的正式成員，你需要持有認可機構的學士學位，或者具有同等的教育或工作經驗。”。CFA持有人還必須在投資相關領域擁有48個月的相關專業工作經驗。獲得CFA認證最具挑戰性的方面是三個必要的考試。每一個都是六個小時，必須經過幾年的學習。CFA考試的題目來自這些學科：會計學、經濟學、倫理學、金融學和數學。
與CFP一樣，CFA也必須遵守某些道德準則。這個職位高度集中在投資領域，當你與CFA合作時，你很可能會得到一個高水平的投資顧問。
個人理財專家（pfs）
個人金融專家（PFS）是由備受推崇的美國註冊會計師協會（AICPA）認證的。該專業人士是一名註冊會計師（CPA），在金融和財富管理的所有方面都有額外的專業知識。
PFS研究遺產規劃、退休規劃、投資、保險和個人理財規劃的其他領域。這項任命還需要三年的工作經驗、嚴格的繼續專業教育和高道德標準。與之前的高階認證類似，PFS必須透過考試。
底線
財務顧問的資歷很重要。詢問顧問獲得特定認證需要什麼。認識到頂級財務顧問證書需要嚴格的學習、經驗和高道德標準。
