無論你是金融服務行業的新手還是老專業人士，獲得專業稱號都能帶來諸多好處。增加曝光率、可信度和報酬只是認證帶來的一些好處。然而，名稱的激增，特別是在財務規劃領域，使那些試圖決定哪個名稱最有利於自己的人的過程變得複雜。在本文中，我們將回顧這些專業名稱及其要求。

註冊財務規劃師

註冊財務規劃師（CFP）是財務規划行業最廣泛認可的證書之一。申請者必須具有學士學位，並透過CFP板註冊程式完成大學或大學課程，其中在美國有超過300的課程。

課程包括職業操守和規章制度；財務規劃通則；教育規劃；風險管理和保險規劃；投資規劃；稅收籌劃；退休儲蓄和收入規劃；和房地產規劃。 學生必須參加董事會考試，這是170個問題分為兩部分，每部分持續三個小時。 其他要求包括4000至6000年的專業經驗和每兩年30小時的繼續教育。 

註冊會計師

註冊會計師（CPA）是在會計行業幫助執行職業標準的一種指定。註冊會計師有各種各樣的職業選擇，無論是在公共或公司會計。註冊會計師以其在所得稅籌劃中的作用而聞名，但可以專攻許多其他領域，如審計、簿記、法務會計、管理會計和資訊科技。美國註冊會計師協會授予註冊會計師稱號。

考生必須完成150個學期的教育。會計小時數因州而異。註冊會計師統一考試包括四個方面：審計和認證、商業環境和概念、財務會計和報告以及監管。最低及格分數為75%。其他要求可能包括一至兩年的工作經驗（由國家規定）、每年40小時的繼續教育和道德考試。

特許金融分析師

特許金融分析師（CFA）是CFA協會授予的全球公認的專業人員。這一任命衡量並證明瞭財務分析師的能力和誠信。獲得這一稱號的人往往成為各類金融機構的投資組合經理或分析師。

候選人必須完成四年大學或大學學位，或者他們必須有至少四年的專業工作經驗。所有CFA候選人必須持有國際旅行護照。

要透過三門考試。平均每個人在四年的時間裡投入超過300個小時來完成這個專案。 考試內容包括道德和專業標準、定量方法、經濟學、財務報告和分析、公司金融、股票投資、固定收益、衍生品、另類投資、投資組合管理和財富規劃。 大約有40%的考生透過了一級考試。參加二級和三級考試的考生透過率有所提高。

註冊代理人

註冊代理人是允許在美國國稅局（IRS）前代表納稅人的專業人員。要獲得資格，個人必須透過包括個人和營業稅申報表的三部分測試，或者他們必須有作為前國稅局僱員的經驗。註冊代理人身份是美國國稅局頒發的最高證書。獲得這一稱號的個人必須遵守道德標準，每三年完成72小時的繼續教育。註冊代理人，如律師和註冊會計師，擁有無限的執業權利。他們可以代表哪些納稅人，他們可以處理哪些型別的稅務問題，以及他們可以代表哪些國稅局辦事處的客戶，這些都是不受限制的。

特許人壽保險商

特許人壽保險商（CLU）是一個專業指定的個人誰希望專門從事人壽保險和遺產規劃。CFP持有人通常會在其證書中新增CLU，以展示額外的主題專業知識。美國金融服務學院是CLU的發行機構。

教育要求是保險規劃、個人人壽保險、人壽保險法、遺產規劃和規劃五門核心課程，面向企業主和專業人士。三門選修課也是必須的。候選人必須在授予任命前五年內有三年的商業經驗。

特許財務顧問

特許財務顧問（ChFC）是一種專業名稱，代表完成一門綜合課程，包括金融教育、考試和實踐經驗。獲得這一稱號的人被認為對金融事務有知識，並有能力提供合理的建議。美國金融服務學院是ChFC的發行機構。

共有八門必修課程：財務規劃、保險規劃、所得稅、退休規劃、投資、遺產規劃、個人財務規劃和當代財務規劃應用。候選人必須在授予任命前五年內有三年的商業經驗。

認證員工福利專家（cebs）

認證員工福利專家是指銷售或管理員工福利計劃的專業人員。經認證的員工福利專家必須全面瞭解薪酬結構、健康保險和殘疾保險。僱員福利計劃的國際基礎是發放組織。

共有五門必修課程，涵蓋福利計劃管理、戰略福利管理和退休計劃管理。每門課程都需要完成100道題的綜合考試。 CEBS持有者必須每兩年完成30小時的繼續教育。

特許財產保險人

特許財產意外保險人（CPCU）是專門從事風險管理和財產意外保險的個人獲得的專業證書。CPCU最有可能由保險代理人和經紀人、保險索賠代表、風險經理和保險人獲得。它是由研究所提供的。

商業保險或個人保險共有四門核心課程、一門選修課程和三門集中課程。候選人必須有至少兩年的風險管理和保險經驗。 考生必須在考試中獲得70%的最低分數才能透過考試。 CPCU持有人必須每兩年完成24小時的繼續教育。

其他名稱

有200多個指定金融專業人士，都有不同的要求和程度的行業聲譽。 候選人將需要平衡時間和成本的投資，以獲得一個指定與經濟利益的指定應該授予。

兩個學術要求不那麼嚴格的專業指定包括認可的資產管理專家（AAMS） 以及持牌國際金融分析師（LIFA）。

一些名稱不再可用，表明它們的相關性下降。例如，美國金融服務學院（americancollegeoffinancialservices）已經停止提供諸如老年生活特許顧問和註冊健康保險商等指定服務。 特許共同基金顧問（CMFC）曾由財務規劃學院提供。 不過，這一稱號不再出現在該公司網站上。