房地產投資信託基金(REITs)和交易所交易基金(etf)都有可能在退休期間獲得被動收入。甚至有房地產投資信託基金的投資者誰想要最好的兩個世界。讓我們考慮一下,如果你退休了,你為什麼要選擇或避免這些型別的投資。
“一個房地產投資信託,或房地產投資信託基金,是一種投資基金,擁有產生收入的房地產,並被要求支付其大部分應納稅所得額作為股息,”羅伯特解釋說。約翰遜是美國金融服務學院(American College of Financial Services)的前總裁兼執行長,該學院是一家總部位於賓夕法尼亞州普魯士國王(King of Prussia)的非營利性、經認證的學位授予機構。他說:“房地產投資信託基金(REITs)因其高股息收益率而被視為收益性投資,而且有許多品種可供選擇,包括零售、住宅、醫療保健、,辦公室和抵押貸款。”如果投資者想投資房地產資產類別,就應該考慮房地產投資信託基金。
如果你在尋找一種投資,在持有它的同時提供收益,而不僅僅是你設法在合適的時間購買和**,REITs也有意義。REITs能夠根據租金和財產升值支付股息。一個缺點是,大部分REIT收入被徵稅為普通收入,這比股票、ETF和許多其他資產類別的股息所帶來的稅率更高。
“退休人員應該尋找投資於主要擁有AAA級租戶或大公司的商業建築,或空置率較低的住宅建築的REITS,”Ser Man Traders的聯合創始人Mike Ser說,Ser Man Traders是一家培訓人們成為專業交易員的公司。他說,這些型別的建築產生了更穩定的現金流。
但房地產投資信託基金可能無法為您的投資組合提供足夠的多元化。”透過投資房地產投資信託基金,你的投資集中在一個非常狹窄的市場領域。史蒂文斯,前財務顧問當這個行業不受投資者青睞時,如果您需要**,您的REIT價格將無法反映真實價值。”
這就是說,如果你想要更多的房地產投資,房地產投資信託基金提供了更大的多樣化和流動性,比如說,購買租賃物業。有了房地產投資信託基金,你將擁有許多房地產的一小部分,只要你投資於交易型房地產投資信託基金(相對於非交易型房地產投資信託基金),如果你出於任何原因想退出你的頭寸,你通常能夠在交易所快速賣出你持有的資產。
“交易所交易基金(ETF)是一種投資基金,它的交易方式與交易所的股票類似,”約翰遜解釋道etf可以持有股票、債券、大宗商品和房地產等多種資產,“如果etf聽起來像共同基金,那麼你的思路是對的,但有一個關鍵的區別。”與共同基金不同的是,etf在整個交易日都是連續交易的,而共同基金在交易日結束時是以資產凈值進行買賣的。
史蒂文斯偏愛被動管理的etf而不是REITs。他表示,etf允許投資者根據幾乎任何風險引數或容忍度來定製投資組合。”在大多數情況下,ETF市場的巨大規模可以為投資者創造REITs無法比擬的流動性ETF在管理層面具有REIT無法比擬的成本優勢。”
Ser表示,退休人員應該尋找由穩健、穩定的公司組成的ETF,這些公司至少每季度支付一次股息。
ETF,就像REITs一樣,會使您的投資組合不充分多樣化。如果你把一半的錢投入到資訊科技ETF中,你就不會得到標準普爾500 ETF的多樣化,標準普爾500 ETF將被分配給今天市場上的IT股票20%。但一般而言,ETF提供了更大的多樣化機會,因為,使用單一ETF,您可以跟蹤多個股票指數。
想要兩全其美嗎?你明白了。”“etf和REITs並不是相互排斥的,因為有許多reitetf,”Johnson說也就是說,有一些交易所交易基金專門投資於房地產投資信託基金。例如,S&;P REIT指數基金FRI是一種被動ETF,旨在複製標準普爾500指數的回報率;P美國房地產投資信託基金指數。”
只要退休人員符合整體投資組合策略,這兩種投資型別中的任何一種或兩種都是對的。退休人員應瞭解與他們正在考慮的任何特定REIT或ETF相關的費用和風險,以及預期的收入水平以及如何徵稅。”退休人員應該尋找可靠的投資,在退休期間為他們創造穩定的收益或收入REITS和某些ETF都能做到這一點。”
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