在前幾代人中，財務顧問對於他們能為哪種型別的公司工作幾乎沒有選擇。雖然有許多不同的公司可供選擇，但它們之間的公司環境非常相似，如果不是完全相同的話。大型品牌公司以其可識別的標誌和熟悉的口號統治著這一天。

雖然這些家喻戶曉的公司中有許多仍然在金融行業扮演著重要角色，但一種新的小型金融服務公司應運而生。這些獨立公司通常比其較大的競爭對手提供更全面的產品和服務，同時更註重關係。潛在的顧問可能很難知道哪種公司最適合他們，所以繼續閱讀，看看你是否應該和大魚一起游泳，或者找到一個自己的小池塘。

和大魚一起游泳

你加入什麼樣的公司取決於你希望成為什麼樣的顧問。下麵我們列出了這個選擇的一些積極和消極的屬性供你考慮。

積極因素

為大型金融集團工作的顧問通常會比獨立顧問得到更高水平的支援和培訓。主要的有線電視經紀公司或保險公司聘用的新顧問預計將接受全面的培訓計劃，包括學習許可證、管理所有必要的保險和證券考試、銷售和產品培訓，以及指導所有必要的技術和管理任務。

大多數新晉顧問還可以尋求一定程度的營銷支援，如名片、信箋信紙和品牌識別，以及至少一個共享的辦公空間。此外，許多大型公司還提供了獲得首次公開發行（ipo）、債券庫存和其他產品的優質渠道，這些產品往往會吸引新的投資者。然而，這些規定對顧問來說是有代價的，他們通常需要在相當短的時間內完成高額的生產配額，才能繼續就業。事實上，大公司已經創造了一種商業模式，讓大多數新員工成為少數有能力晉升的人的“替罪羊”。

底片

對大公司來說，不利的一面是，這些公司的顧問通常會因與獨立同行從事相同業務而獲得較少的報酬。如上所述，還將有更多的公司繁文縟節和規則要遵循。除了對工作流程和客戶數量的期望增加外，顧問將失去與客戶相處的時間，這可能導致兩者之間的脫節，並帶走許多顧問首先加入該行業的原因。

在小池塘裡濺水

提供更個性化（可能更廣泛）產品和服務的精品公司可能更適合一些顧問。

積極因素

零售精品公司在支援和培訓方面所缺乏的東西，他們通常可以在薪酬和自主權方面加以彌補。

事實上，經驗更豐富的顧問，可能已經有了一個既定的業務賬簿，往往降落在這些公司，因為他們不需要相同水平的培訓或營銷支援。零售公司還可以提供專門的服務，如收入、禮品和/或遺產稅申報表準備、抵押貸款以及針對特定人口市場（如醫生）定製的另類投資或退休計劃計劃。

這些小公司所提供的更為親密和關係化的氛圍，往往無法與大型企業集團相媲美。在這種環境下工作的大多數顧問都是為自己而不是為他們的經紀人而工作。因此，他們的業務是推銷自己，而不是一個品牌。但是，儘管他們可能享有更大的自主權和更高的佣金支付，但他們也必須獨自承擔經營業務的責任，或者至少承擔經營業務的責任。這意味著，責任通常落在他們身上，而不是分公司經理或其他導師。但是，如果新的或經驗不足的顧問能夠找到一位信任他們並願意投入時間和精力向他們展示技巧的導師，他們或許能夠在這些公司中找到一個完美的利基。

也許更重要的是，在小公司工作可以讓顧問有機會為客戶做比簡單的資產收集和管理更有意義的工作。提供外部服務的顧問，如稅務準備，很快就會瞭解更多關於客戶的個人生活，而不是他們的財務狀況。在許多情況下，顧問可以成為客戶在許多問題上可信賴的知己，這些問題可能超出了財務範疇。當這些客戶有與大型資產基礎相關的問題時，這種關係將變得非常寶貴，例如必須解決的業務繼承或遺產規劃問題。

底片

如上所述，小公司沒有太多的資金支援。他們可能不會為顧問提供營銷材料、名片、執照準備或幫助支付顧問的強制性升級課程費用。如果計劃和支付所有這些必要的專案聽起來太頭痛，那麼大聯盟可能更適合你。

如何決定

零售公司與其公司競爭對手之間的差距正在縮小，因為大多數小公司透過的獨立經紀交易商繼續擴大零售公司可以傳遞給客戶的產品和服務的基礎。

一個顧問是否適合一個特定的工作模式在很大程度上取決於他們的氣質。顧問應該問自己的幾個問題包括：

• 你願意和公司政治打交道嗎？
• 你能處理從上面下達的可能對你的業務產生不利影響的強制性法令嗎？
• 你會錯過與客戶相處的額外時間嗎？

最終，顧問更像是推銷員還是企業家可能是一個決定性因素。如果一個顧問僅僅滿足於遵循公司政策，那麼大牌公司很可能會提供他們想要的東西；如果不是這樣，一家規模較小的公司可能更合適。

底線

選擇大公司還是小公司可能取決於顧問的經驗水平或他們的氣質。雖然其他因素也可以發揮作用，但顧問希望為客戶提供的業務型別將是決定哪種型別的公司更適合的關鍵因素。無論你做什麼決定，如果你決定跳入水中，一定要知道如何游泳。