跳過schweiss的fpa 2021年的目標

與許多行業一樣，財務顧問行業在2020年也面臨著重大挑戰。從虛擬關係管理到在家辦公，顧問們被迫重新思考他們的業務運作方式和處理客戶會議的方式。...

與許多行業一樣，財務顧問行業在2020年也面臨著重大挑戰。從虛擬關係管理到在家辦公，顧問們被迫重新思考他們的業務運作方式和處理客戶會議的方式。

儘管面臨這些挑戰，但行業情緒依然樂觀，增長仍然是一個關鍵主題。為了進一步瞭解顧問們面臨的一些趨勢和他們的做法，我們與金融規劃協會2021年主席斯基普·施韋斯（Skip Schweiss）坐了下來，瞭解他的新角色和組織未來一年的目標。施維斯在1月1日就任該職位後表示，他很高興能與FPA合作，為其成員提供服務，並創造新的產品。

在TD Ameritrade的前一個職位中，您負責管理企業機構方面的顧問宣傳。作為FPA的主席，你將如何將這些經歷與你目前的角色聯絡起來？

這裡有一點交集，因為我最初是透過為規劃者和顧問鼓吹的角色被引導到FPA的領導道路上的。我在公共政策方面有大約10到11年的經驗，對於我們的成員來說，這無疑是一個重要的好處，因為他們有一個組織，可以在公共政策領域為顧問和規劃者的聲音提供一些支援。我們認識這些圈子裡的很多關鍵人物，我們知道這些過程是如何運作的。我們在等著看新國會和新**在規劃者監管方面的想法，因此我們將非常密切地參與這些討論。

在過去的幾年裡，託管經紀商之間進行了大量的合併。你認為這次合併對顧問和他們的客戶是件好事嗎？

金融服務是一個規模遊戲，你需要投入大量資金來滿足技術需求、監管合規需求等，這需要很大的規模。

做交易的成本已經下降，所以你看到更多的整合，因為你有這個需要投資很多，以保持在服務提供的領先優勢擠壓。我可能有偏見，因為我來自TD Ameritrade，但我不認為這是一件壞事或是一件好事的顧問。很好的一點是，你會有一小部分實力更強的供應商，他們能夠進行必要的投資，為顧問和他們的客戶提供服務，所以我通常會這樣看。

作為總統，你的主要目標是什麼？你希望幫助FPA剋服哪些挑戰？

主要目標是為我們的會員創造最大價值。這是一個不斷變化的景觀。我們將提高我們的水平，提供一系列職業課程，從規劃師上大學到擔任行業高階領導，為他們提供支援。

我們要解決的第二件事是大流行造成的破壞。它打亂了我們的會議日程，我們現在不能親自開會。我們希望在接下來的六個月左右我們能夠重新回到這個話題上來，但是我們也學到了很多關於虛擬會議的好處。我們看到了這樣的機會：我們可以透過虛擬方式提供比以往任何時候都要多的內容。雖然我們都知道人際互動的最佳形式是面對面交流，但我們認為，隨著時間的推移，我們可以透過虛擬內容交付來補充這一點，並最終變得更加強大。

考慮到過去十年金融業的變化，2021年FPA的使命應該是什麼？

我認為，我們的任務應該是睜大眼睛評估這一不斷變化的格局，並重新評估FPA如何在這個新世界為其成員增加價值。我指的不僅僅是大流行帶來的影響和破壞，而是世界正在以各種方式發生變化。我們不能只按我們一貫的方式做事，並期望為我們的會員保持我們的價值主張。因此，我們需要著眼於不斷變化的形勢，思考如何為我們的成員重建我們的價值主張，重建我們的內容課程，重新審視我們的公共政策倡導，以確保我們代表了我們成員的利益。

除此之外，我們都讀過這些故事，看到了許多規劃者考慮在未來5到10年退休的數字。那麼，我們如何替換這些人呢？美國人比以往任何時候都更需要金融規劃方面的幫助，我們必須努力培養下一代進入這一領域為消費者服務的規劃師。

關於加入FPA的好處，你會告訴年輕的顧問什麼？

我首先要領導的是社群。我們的很多成員告訴我，他們加入FPA的原因是因為我們的社群。他們中的很多人都是獨立的商業人士或小企業主，因此他們的辦公室裡沒有大量的同事，他們可以依靠他們的支援來建立自己的業務。FPA提供了這個社群，我認為這對新進入這個領域的人非常有吸引力，無論他們是轉行者還是剛從大學畢業的人。

如果他們有CFP認證，也有很多繼續教育的機會。還有一個方面，我們在公共政策界為他們鼓吹。我們還將更加重視下一代規劃師如何更加多樣化，更加反映美國社會。這是一個很棒的職業，我認為我們需要更好地向更多不同的觀眾傳達這一點，他們正在思考自己的職業道路。

發表於 2021-06-16 19:11
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分類：金融

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