在這個行業取得高水平成功的財務顧問，在獲得和留住客戶以及增加收入方面，似乎常常在市場上佔據一席之地。與許多較新和/或較小的顧問相比，那些超越其他團隊的人在做事方式上往往採取了一些不同的方法。

那些試圖將自己的實踐提升到下一個層次的人可能會透過使用以下一些策略而受益(更多資訊，請參見：為什麼顧問應該關註新興富裕階層。）

推薦加

大多數財務顧問開始依賴於推薦網路來產生新的業務。但精英顧問們往往將他們的人際網路提升到另一個層次，他們承諾，律師、註冊會計師或其他金融或法律服務提供商的忠誠度會得到更高的回報。與僅僅收取中間人費用或其他名義形式的報酬相比，那些獲得實際收入百分比的人顯然更有動力把客戶送到能夠勝任他們需求的顧問那裡。

收入分享還可以幫助其他專業人士更好地理解和欣賞顧問所能提供的服務。例如，一名註冊會計師獲得人壽保險許可證，以便從他所指的客戶那裡分享佣金，他可能會更好地識別客戶何時是某一特定產品或服務的候選人，因為該許可證需要接受培訓(更多資訊，請參見：如何吸引和建議30歲左右的年輕人。）

許多精英顧問也選擇透過個人介紹的方式提供和接受推薦，而不是讓客戶去找或聯絡他們被告知要見的人。這種個人接觸也有助於澄清轉介的性質，防止可能的誤解。

他們中的另一個策略是提供一個免費的諮詢，在那裡他們將向潛在客戶提供一個誠實的第二意見，說明他們當前的顧問如何滿足他們的需求。當然，關鍵在於顧問會告訴那些看起來身體狀況良好的人，他們在哪裡無法實質性地改善自己的處境。但是這種誠實的、沒有成本的互動方式，會讓那些尋求另一種視角的人更傾向於尋找他們(更多的，請參見：不要忽視尚未富裕的千禧一代。）

寬而不窄

大多數精英顧問在產品和服務範圍方面也傾向於採取兩種方式之一。一些顧問選擇專註於一項或一小部分高階服務，如不合格計劃、員工股票期權或另類投資。其他人則選擇提供全面的財富管理，涵蓋所有資產類別，包括債務、股票、房地產、貴金屬、衍生品、企業所有權和合夥企業、另類產品和稅收抵免。

當然，無論他們選擇哪條路，精英顧問都努力成為自己行業的絕對大師。一些顧問還選擇專門從事需要更高知識或熟練程度的特定型別的客戶，如醫療專業人員或企業高管。

關註你的客戶

許多最成功的顧問還尋求建立和維持較小的客戶群，這些客戶群擁有較高的凈值，而不是廣泛的中端客戶群。他們以更親密的方式瞭解客戶，並提供零售公司無法比擬的個性化服務(更多資訊，請參見：如何吸引高凈值客戶。）

他們的營銷工作通常也更加集中和監控，以便最大限度地提高其結果。他們中的許多人使用計算機程式，密切跟蹤他們的所有營銷活動和結果，並向他們展示哪些方法生成客戶是最有效的。現在很少有精英諮詢公司使用冷電話、群發郵件甚至研討會等方法；這些已經給了數字營銷的努力和簡單的口碑，這些都是他們能為客戶做的。使用研討會的精英顧問通常也會讓他們成為小型的非正式事務，這些事務不包含任何特定的銷售宣傳，而且通常是純粹的資訊性的。

如今，精品公司最重要的營銷工具之一是一個綜合網站，它提供了一個平臺，客戶可以透過該平臺檢視和訪問他們的投資組合，與顧問保持聯絡，還可以透過智慧**和平板電腦提供移動訪問。尋求更為複雜的營銷形式的公司經常在顧問希望成為客戶的潛在客戶感興趣的領域贊助活動。葡萄酒和魚子醬品嘗或其他類似的高階宴會將吸引比體育賽事或其他類似消遣更富有的人群(更多資訊，請參閱：頂級高凈值客戶提示。）

精英顧問通常要求新客戶在與他們合作之前能夠存入最低金額的資金，例如50萬美元。這一要求確保與他們合作的任何客戶都能夠為他們帶來足夠的收入，值得他們花時間。

簡化業務流程

大多數精英諮詢公司都能夠有效地將任務分配給員工，這樣公司的負責人就可以花更多的時間與客戶互動，併為他們的個人需求提供服務。行政助理、合規官、營銷專家和交易員都有自己的位置，但高凈值客戶通常只知道或將與第一次開戶的所有者或顧問交談。分工可以提高效率，減少錯誤，提高客戶滿意度。像roboadvisors這樣的自動化計算機程式也可以讓顧問們不必花時間來執行較低階別的投資組合管理雜務。

底線

沒有一種正確或最好的方法來建立一個精英的財務諮詢業務，但使用較小或不成功的顧問的方法很可能不會產生好的結果。與任何業務領域一樣，成功的真正關鍵是能夠在盒子外思考，並以競爭不容易模仿的方式與所需客戶聯絡。有關如何建立精英諮詢公司的更多資訊，請訪問財務規劃協會的網站，網址：www.fpanet.org 或者是全國個人金融顧問協會www.napfa.org. (有關詳細資訊，請參見：利用醫生利基的頂級方法。）