喬希·布朗談金融諮詢的未來

在過去的幾周裡，我們花了很多時間思考諮詢業的未來，以及我們可以預期的一些關鍵趨勢。其中一個趨勢是客戶體驗，它正成為金融服務的一個熱門詞彙。事實上，根據麥肯錫（McKinsey）的資料，全球最大的50家銀行中，有四分之三的銀行承諾進行某種形式的客戶體驗轉型。...

在過去的幾周裡，我們花了很多時間思考諮詢業的未來，以及我們可以預期的一些關鍵趨勢。其中一個趨勢是客戶體驗，它正成為金融服務的一個熱門詞彙。事實上，根據麥肯錫（McKinsey）的資料，全球最大的50家銀行中，有四分之三的銀行承諾進行某種形式的客戶體驗轉型。

為了進一步瞭解客戶體驗如何重塑行業，我們採訪了裡霍茲財富管理公司（Ritholtz Wealth Management）執行長喬希•布朗（Josh Brown）。你可能從喬希的熱門部落格《改革的經紀人》（The Reformed Broker）、他與RWM同事的影片系列《The Compound》或者他作為CNBC撰稿人的工作中認識他。作為一個在職業生涯的大部分時間裡都與個人和企業客戶打交道的人，喬希相信經驗可以決定一種做法的成敗。這是喬希，關於客戶體驗如何改變行業。

金融服務的演變

“我認為金融諮詢業務的未來是客戶體驗，”喬希說。他還強調，顧問們在走向更為綜合的服務模式時，需要全面考慮自己的做法。”在亞馬遜、Netflix和instant access的現代時代，客戶體驗是人們想要的，”他解釋道，並強調顧問們需要在提供這方面做得更好。

研究證實，****和整體品牌認知對客戶如何與金融服務公司打交道有很大影響。埃森哲（Accenture）最近的一項研究表明，79%的北美消費者認為他們與理財顧問的關係純粹是交易性的，40%的銀行客戶表示，如果他們的銀行提供更個性化的服務，他們會更傾向於與之保持聯絡。但是，什麼是確保你提供客戶所需體驗的最佳方式呢？根據喬希的說法，這是關於在他們所在的地方與他們會面，並專註於長期的關係。

如何優先考慮客戶體驗

喬希解釋說：“我認為，從今天開始，顧問們必須關註如何幫助現有的客戶，並隨著客戶年齡的增長而不斷發展。”。這意味著要瞭解客戶的個人情況，幫助他們規劃當前的財務目標，以及他們將來要關註的事情。”這可能不一定是計劃他們的退休生活，可能是幫助他們計劃購買第一套住房，或者幫助他們開始為孩子的大學教育存錢，”他說。要記住的主要一點是，建立這些紐帶將有助於你盡可能地為他們服務，同時讓關係不斷發展。

雖然這一建議似乎更適合那些剛剛起步的人，但事實是，即使是最老牌的顧問也能從中受益。隨著技術的不斷變化和發展，人的因素是所有年齡段的客戶都在尋找的。

有關如何發展和管理您的機構的更多重要見解，請註冊我們的每週顧問時事通訊。

發表於 2021-06-20 05:30
閱讀 ( 15 )
分類：金融

你可能感興趣的文章

諮詢(counseling)和指導(guidance)的區別

諮詢與指導許多人對諮詢和指導這兩個詞很熟悉，儘管他們無法分辨兩者之間的區別，但他們經常互換這兩個詞。諮詢和指導都是為了個人的發展。它允許個人擺脫自己的負擔，努力實現自我賦權。人們常常羞於見輔導員指...

發佈於 2020-10-21 03:20
閲讀 ( 87 )

8個最好的網站，以獲得良好的免費線上諮詢

...果你知道去哪裡找，網際網路可以是一個極好的資源，從金融和法律查詢到關係諮詢和洞察。 ...

發佈於 2021-03-18 13:32
閲讀 ( 57 )

聯邦通訊委員會主席朱利葉斯·吉納喬夫斯基談sopa、reddit和網際網路的未來

我在CES與FCC主席Julius Genachowski聊了一會兒——他昨天發表演講，主張透過實施激勵拍賣來加快頻譜拍賣。不過，我想從更貼近實際的事情開始：對SOPA的普遍**和1月18日計劃的Reddit停電。驚喜：Genachowsi是Reddit的讀者，他說他肯定...

發佈於 2021-04-21 02:13
閲讀 ( 43 )

華納音樂公司（warner music）的埃德加•布朗夫曼（edgar bronfman，jr.）：谷歌音樂是一個“矛盾修飾法”，內容和科技行業需要合作

小埃德加·布朗夫曼（Edgar Bronfman，Jr）可能即將從華納音樂集團（Warner Music Group）離職，但這並不意味著他對Dive into Media的數字音樂和移動音樂的看法無話可說。很高興看到一位音樂行業高管除了譴責音樂盜版之外，還做了其他...

發佈於 2021-04-21 05:35
閲讀 ( 47 )

埃裡克·施密特談摩托羅拉移動的未來：“更多地關註android”

每個人都在密切關註谷歌與摩托羅拉移動的合作— 尤其是三星、巨集達電和LG等Android廠商，它們擔心，如果摩托羅拉能從內部獲得最新版本的作業系統，收購將使它們處於不利地位。我們對谷歌的計劃知之甚少— 我們聽到傳聞...

發佈於 2021-04-22 10:05
閲讀 ( 40 )

谷歌的vic gundotra和bradley horowitz談google+的未來（影片）

谷歌希望透過其新的Google+功能徹底改變現實社會生活，包括活動前的“Cinemagraphs”和“party mode”，使用者可以自動分享聚會期間拍攝的照片。但谷歌計劃如何與網路建立聯絡，這對其其他網路工具意味著什麼？我們與谷歌工程...

發佈於 2021-04-22 23:52
閲讀 ( 30 )

今晚，foursquare執行長丹尼斯·克勞利（dennis crowley）將在美國東部時間晚上7:15/太平洋時間下午4:15進行現場直播，保羅的美國宇航局之旅等等！

你問了，所以我們送了。喬希、尼萊、保羅和其他劇組成員今晚將在紐約市的一個親密觀眾面前主持節目——但這次，我們邀請網際網路上的其他人來參加這個有趣的現場直播！只需在美國東部時間晚上7:15在這裡收聽，享受即...

發佈於 2021-04-24 13:13
閲讀 ( 44 )

埃隆·馬斯克談spacex和星際旅行的未來

企業家埃隆·馬斯克（elonmusk）把太空飛行作為自己的事業，太空飛行是一個誘人但有時令人痛苦地停滯不前的技術領域。在幫助建立了PayPal之後，他轉到了特斯拉汽車公司和SpaceX公司，後者最近首次向國際空間站執行商業供應...

發佈於 2021-04-24 14:51
閲讀 ( 52 )

弗格森之後，警察應該戴上人體攝像頭

...一名受試者，一名手無寸鐵的少數派青年，“指邁克爾·布朗，他在8月9日被警方殺害。”OBRS肯定能捕捉到這兩人在使用致命武力之前的任何互動。“透過身上攝像系統的錄影，警方可能別無選擇，只能迅速對涉案警察採取行動...

發佈於 2021-04-27 02:38
閲讀 ( 50 )

勒布朗·詹姆斯一生與耐克交易的一系列預測

著名喜劇演員勒布朗·詹姆斯今天下午與耐克公司簽署了一份終身合同，這項協議被稱為對一名運動員有史以來最大的承諾。這不是運動員第一次在他們的生命週期內簽約——大衛·貝克漢姆和德里克·羅斯與阿迪達斯有類似的交...

發佈於 2021-05-02 16:19
閲讀 ( 26 )