許多財務顧問關註的關鍵之一是業務繼任規劃。買賣協議和其他工具通常用於確保從一個所有者或合作伙伴到另一個所有者或合作伙伴的平穩過渡。但許多金融顧問自己也沒有做好準備，將自己的業務交給繼任者。富達投資（Fidelity Investments）在2015年進行的一項研究顯示，儘管每家諮詢公司中約有三分之二的人希望在內部變更所有權，但其中只有約四分之一的公司有明確的繼任者。他們中只有40%有任何接班計劃...
許多財務顧問關註的關鍵之一是業務繼任規劃。買賣協議和其他工具通常用於確保從一個所有者或合作伙伴到另一個所有者或合作伙伴的平穩過渡。但許多金融顧問自己也沒有做好準備，將自己的業務交給繼任者。富達投資（Fidelity Investments）在2015年進行的一項研究顯示，儘管每家諮詢公司中約有三分之二的人希望在內部變更所有權，但其中只有約四分之一的公司有明確的繼任者。他們中只有40%有任何接班計劃。如果顧問們不能採取實質性措施來糾正這種狀況，這種差距可能會導致金融業的巨大動蕩。
日益嚴重的問題
接近退休年齡的顧問們需要積極地為他們的企業尋找一個或多個接班人。如果他們離開後沒有指定的買家或其他繼任者隨時準備介入，那麼他們最終可能會給客戶帶來實質性的傷害。富達的研究還顯示，目前市場上超過三分之一的顧問將在未來十年內離開這一行業，其中許多顧問都擁有龐大的既定業務。更令人不安的是，在接受調查的公司中，約有一半的公司表示，他們的員工不會，或者在離職後將無法接替他們。培養一個接班人可能需要5到10年的時間，所以那些還沒有明確的接班人戰略的人需要現在就採取行動(更多資訊，請參見：財務顧問應將客戶納入繼任計劃。）
第一步是確定繼任者到底需要什麼樣的技能和能力，以及這些技能和能力是教給現有員工還是從外部買家那裡尋找。如果一位內部員工在某個時候表示有興趣購買這家公司，那麼現在可能是開始討論融資方案的好時機，這將給年輕買家更多的時間做準備。
富達的研究還顯示，在這一領域最成功的做法中，有較高比例的做法是準備好的，只有一半以上的做法制定了繼任計劃。在過去三年中，有更高比例的公司採取了切實措施來制定繼任計劃，近四分之三的公司建立了一個公司機制，在必要時可以為其業務提供估值（相比之下，其他公司約有60%）(有關更多資訊，請參見：如何建立業務繼任計劃。）
客戶繼承
另一個與顧問繼任困境相關的關鍵問題是顧問客戶的當前人口統計。目前超過五分之一的客戶年齡在70歲以上，這些客戶綜合起來只持有被調查公司管理資產的四分之一多一點。潛在的顧問繼承人在繼承父母的財富之前，需要瞭解自己的子女和其他繼承人。彌合與客戶之間的代溝有助於繼任顧問從他們購買或繼承的實踐中獲得持續的收入(有關更多資訊，請參閱：Tops Tips to Prepare Your Advisory Practice For Sale。）
底線
那些將自己的職業生涯致力於建立自己的實踐的顧問們需要確保他們的客戶在繼續工作時得到照顧。每一家諮詢公司都需要清楚地知道繼任者必須能夠做些什麼來經營業務，並開始採取切實步驟來實施一個明確的繼任計劃(更多資訊，請參閱：頂級財務顧問的管理提示。）
