互动经纪商（interactivebrokers，IB）长期以来一直是低成本交易领域的领头羊，此前曾将自己定位为成熟、频繁交易者的首选经纪商。开设新账户需要1万美元——这是业内最高的最低限额之一。但在过去的几年里，IB一直在向大众富裕的投资者群体伸出援手，将自己转变为一家更友善、更温和的经纪公司，努力培养更多的客户，而这些客户主要不是交易员。

关键要点

• 作为低成本交易领域的长期领导者，交互式经纪人将自己定位为成熟、频繁交易者的首选经纪人。
• 该公司最近取消了10000美元的最低账户要求，以吸引更多的富裕客户。

IB更名计划的第一步是放弃10000美元的最低账户额度，从而允许投资者以0美元开立现金账户，或以2000美元开立保证金账户——这是所有券商的最低监管额度。但这项政策的改变并不是一个不和谐的新发展，该公司已经淡化了其高最低，从其网站上删除了10000美元的最低信息。

执行副总裁史蒂夫桑德斯（stevesanders）表示：“老实说，过去五年来，我们一直没有强制执行这一最低标准。

在另一项针对非活跃交易者的举措中，该公司采用了一个名为“IBot”的用户友好自然语言帮助系统。用户现在不必到处寻找期权链，只需让IBot输入或说：“Show opti*** chain for TSLA for the next three expirati***”即可显示价格。IBot有助于降低其旗舰平台Traders Workstation的学习曲线斜率。

但尽管有这些变化，IB并不一定适合所有小投资者。”“我们不想误导任何人，”桑德斯警告说我们的目标仍然不是小额账户，但我们觉得要求如此巨额的存款，只是为了让投资者可以尝试我们是愚蠢的。那些最终不会积极交易，或保持10万美元或以上高余额的人，可能不会欣赏IB所能提供的一切。”

此外，清算净值低于10万美元的账户须缴纳一定的每月活动费。虽然前三个月是免费的，但在这段时间之后，投资者每月必须至少获得10美元的佣金，否则他们将被迫支付差额作为活动费。例如，一个余额低于10万美元的投资者，如果一个月内只进行了几笔交易，只产生3美元的佣金，将被评估为7美元的活动费。对于不订阅任何国际数据源的投资者，也可能收取数据费。

为了吸引更多的被动投资者，IB推出了robo咨询公司IB资产管理公司。它提供10个“智能贝塔”投资组合、13个指数跟踪投资组合和6个资产配置投资组合。这些投资组合由股票组成，每年的管理费为0.08-0.09%，最低要求为5000美元。另一组由专业基金经理管理的积极管理的股票投资组合，最低要求为10000-120000美元，每年的管理费为0.5-1.5%。此外，还有8个投资组合由ETF和共同基金组成，最低限额为1万至2万美元，年管理费为0.5%至1.0%。有关投资组合的更多信息，请访问IB资产管理页面，潜在投资者可以通过风险、策略或最低投资额筛选他们的搜索结果。

交易者学院帮助不太老练的投资者和交易者了解他们在交易者工作站上可以找到的各种各样的资产类别、市场、货币、工具和功能。此外，还可以通过包含视频、测验和其他教学工具的移动应用程序来上课。例如，罗伯特·格林的《交易者税101》研究了影响投资者、交易者和投资经理的税法。