财务顾问总是被炒鱿鱼。它可能会刺痛你，但是克服它并理解为什么你会被放开会帮助你在未来取得成功。从错误中吸取教训是至关重要的，但请记住，顾问被解雇不仅仅是因为他们的客户在市场上赔钱。一些重要的社会和关系因素，如了解客户的目标和有效沟通，是保持与客户的积极和持久的融洽关系的关键。

关键要点

• 人们更换财务顾问有几个原因，但市场表现不佳或费用高昂并不总是主要原因。
• 沟通是一个大问题：沟通失误，不听客户的话，或者长时间不与客户沟通，都会导致切换。
• 设定现实的期望和定义成功意味着什么，可以帮助客户即使在市场对你不利的情况下也能坚持下去。

通信故障

该领域的专家表示，与客户沟通失败通常是导致投资者解雇财务顾问的根本问题的核心。”纽约梅尔维尔财富管理公司hammerwealth Group的主要创始人小比尔•哈默（Bill Hammer，Jr.）说：“客户解雇顾问不一定只是因为业绩不佳，而是因为顾问从不与他们沟通。”。

顾问沟通不畅会导致不良的投资者行为，如在错误的时间买入或卖出，并会让他们觉得顾问“在方向盘上睡着了”。Hammer补充说，在不可避免的令人失望的表现时期，顾问与客户沟通至关重要，尽管许多人会传递这些建议，并在这个过程中冒着失去客户的风险。

哥伦比亚商学院（columbiabusinessschool）教授丽塔•冈瑟•麦格拉斯（ritagunther McGrath）对数字和业绩略知一二。当她不喜欢她从财务顾问那里看到的数字和表现时，她解雇了她的顾问。

麦格拉斯说：“其实都是因为表现不佳。”我和他们在一起七年了，最后得到的钱比我寄给他们的钱还少。老实说，我最好还是把它放在银行账户里。”

误读客户需求

麦格拉斯说，她的顾问对她的需求了解不足。”我会和他们一起去参加这些会议，这些会议都是关于投资组合多样化、投资前景和技术方面的饼图和胡言乱语。”

她补充说，最终导致不满的是她的导师缺乏沟通。”“在多年的损失之后，你认为他们会打电话给我和我谈谈吗？”她问道不，这是多年来的无线电沉默。我已经决定了。当我最终撤销了我的账户，并列举了糟糕的表现时，得到的回答是‘但你丈夫的账户做得很好……’，而不是承认我的账户表现不佳，直言不讳。”

在面试财务顾问帮助你制定退休计划时，一定要问他们

投资者的其他交易破坏者

Interactive Advisors是一家为投资者寻找合适财务顾问的市场，该公司营销和传播总监卡伦•霍利迪（Kalen Holliday）表示，她一直从不满的财务顾问客户那里听到消息，大多是在他们刚刚解雇顾问之后。”“我们都听到了，”她说人们抱怨自己开了一个账户，却从未收到顾问的来信，或者觉得自己因为‘只有’50万美元的投资基金而被忽视。”

Interactive Advisors提供了一份交易破坏者列表，这些破坏者会让投资者对其顾问置之不理：

1. 业绩：客户厌倦了为糟糕的业绩支付高额费用，他们再也不会接受了。
2. 缺乏关注：顾问不打电话，他们不写他们几乎蒸发当道指下跌。
3. 费用：当客户获得高回报时，高费用不会让他们退缩。在另一个经济环境中，人们希望削减成本，因此解雇一名没有兑现承诺的顾问是一个明显的选择。

总部位于匹兹堡的投资咨询公司Synergy Financial Group的所有者兼退休顾问杰森•劳克斯（Jason Laux）也认为，缺乏人际交往是客户散步的另一个重要原因客户可以容忍市场的起伏，不断变化的经济旋风，和不稳定的利率环境，如果，而且只有当他们觉得他们的顾问是监测情况，让他们随时了解，”劳克斯解释说。

他补充说，没有人愿意在钱的问题上蒙在鼓里，尤其是在困难时期。”只要知道一个计划已经到位，而且他们得到了照顾，就能为维持和建立牢固的工作和财务关系提供必要的保证。”。

现实期望的重要性

新泽西州红银行咨询公司Opus Group的联合创始人格雷戈里·加洛（Gregory Gallo）说，客户解雇顾问的另一个重要原因是“过度推销”了他们的能力他说：“承诺过多，交付不足，这是一个很大的问题。”。

“在我16年的从业生涯中，我听过许多顾问在努力‘赢得’业务，并向潜在客户做出最终证明太好而不真实的陈述。”一个明显的例子是，业绩告诉潜在客户他们将超越‘市场’，这只会让客户失望。”当客户觉得他们为业绩不佳付出了很多钱时，他们就干脆离开了，”他说。

其他投资专家也同意这种看法，并补充说，设定不切实际的预期与顾问之间缺乏沟通技巧有关。”向投资者承诺远远高于市场的回报，然后又不兑现，这无疑是失去客户的一种方式，”哈默说。