什么是系列66(the series 66)？

66系列是一个考试和许可证，旨在使个人有资格成为投资顾问代表或证券代理人。系列66，也被称为统一的州法律联合考试，涵盖了为客户提供投资建议和进行证券交易的相关主题。

截至2018年12月，创建66系列考试的北美证券管理协会（NASAA）由于最近税法的变化，更新了其试题。2019年1月推出了使用2018年税法的问题。

了解系列66

66系列认证是NASAA根据行业要求开发的。考试由金融业监管局（FINRA）管理，该局还负责处理和分发考试结果。FINRA的第7轮考试是第66轮考试的共同要求，这意味着在考生申请在一个州注册之前，必须与第66轮考试一起顺利完成。

系列7和系列66没有顺序。通过第7轮考试的个人可以参加第66轮考试，以避免参加难度更大的第65轮考试。

关键要点

• 想要成为投资顾问代表或证券代理人的个人必须同时参加66系列和7系列考试。
• 66系列考试有100个多选题，考生必须正确回答其中73个问题才能通过。
• 综合考试内容包括经济因素、投资工具特征、客户/客户投资推荐策略、法律法规等。

66系列考试结构

66系列考试内容包括100道有分数的选择题和10道没有分数的预**。考生完成考试的最长时间为150分钟。

为了获得及格分数，候选人必须正确回答100个问题中的73个。考试管理员提供电子计算器供考生使用，这些是考场里唯一允许使用的计算器。提供干擦标记和白板。

任何在66系列考试中作弊或企图作弊的人都将受到严厉的惩罚。

任何形式的学习和参考资料都不允许进入考场，任何作弊或企图作弊的人都将受到严厉的惩罚。个人的雇主可以通过提交U4表或U-10表并支付165美元的考试费，为考生报名参加考试。FINRA的66系列信息页面有更多的细节。

66系列考试内容

NASAA更新了考试内容的信息并将其发布到网上。自2019年3月起，试题分配如下：

• 经济因素和商业信息（5%）：本节包括关于财务报告（如财务比率、SEC文件和年度报告）、定量方法（如内部收益率和净现值）和风险类型（如市场、利率、通货膨胀、政治、流动性和其他风险）的五个问题。
• 投资工具特征（20%）：本节的20个问题包括但不限于：固定收益证券的估值方法、衍生证券的类型和特征、另类投资和保险产品。
• 客户/客户投资建议和策略（30%）：本节的30个问题包括但不限于：客户类型（包括个人、企业、信托和房地产）、客户概况（包括财务目标、当前财务状况和风险承受能力）、资本市场理论，投资组合管理策略、税务考虑、退休计划、交易账户和绩效衡量。
• 法律、法规和指导方针，包括禁止不道德的商业行为（45%）：本节包括45个关于州和联邦证券法以及相关规则和条例、道德行为和信托义务的问题。