最成功的投资者不是一天赚的。了解金融世界的来龙去脉和你作为投资者的个性需要时间和耐心，更不用说试错了。在本文中，我们将引导您完成投资探险的前七个步骤，并向您展示在这一过程中需要注意的事项。

关键要点

• 你的投资之旅始于一个计划和时间框架；当你知道你投资了多长时间，你希望得到什么，你可以把结构到位，以实现它。
• 接下来，了解市场是如何运作的，找出最适合你的投资策略，并确定你是什么样的投资者。
• 当你找到适合自己的道路时，要当心你从谁那里得到建议，并注意你自己的偏见和假设。
• 确保你明白这是一个长期的旅程，这样你就不会被短期的挫折绊倒；永远敞开心扉，从错误中吸取教训。

1.投资入门

成功的投资是一段旅程，而不是一次性的事件，你需要像长途旅行一样做好准备。首先确定你的目的地，然后相应地规划你的投资旅程。例如，你打算在20年后55岁退休吗？做这个你需要多少钱？你必须先问这些问题。你提出的计划将取决于你的投资目标。

2.知道什么在市场上有效

阅读书籍或参加有关现代金融理念的投资课程。那些提出投资组合优化、多元化和市场效率等理论的人获得诺贝尔奖是有充分理由的。投资是科学（金融基础）和艺术（定性因素）的结合。金融的科学性是一个坚实的起点，不容忽视。如果科学不是你的强项，不要烦恼。有许多文本，如杰里米·西格尔（Jeremy Siegel）的《长期股票》（Stocks For The Long Run），以一种易于理解的方式解释了高层次的金融理念。

一旦你知道市场上什么是有效的，你就可以想出适合你的简单规则。例如，沃伦•巴菲特是有史以来最成功的投资者之一。他简单的投资风格可以用这句著名的名言来概括：“永远不要投资你不了解的企业。”这句话对他很有帮助。虽然他错过了科技的好转，但他避免了随后2000年高科技泡沫的毁灭性衰退。

你是个人主义者、冒险家、监护人还是名人？

3.了解你的投资策略

没有人比你更了解你和你的处境。因此，你可能是最有资格做你自己的投资你所需要的只是一点帮助。找出有助于或阻碍你成功投资的个性特征，并相应地加以管理。

一个非常有用的帮助投资者了解自己的行为模型是由基金经理汤姆·白拉德、拉里·比尔和罗恩·凯瑟开发的。

该模型根据两种人格特征对投资者进行分类：行动方式（谨慎或冲动）和信心水平（自信或焦虑）。基于这些性格特征，BB&amp；K模型将投资者分为五类：

• 个人主义者——谨慎而自信，经常自己动手 方法
• 冒险家-反复无常，有创业精神，意志坚强
• 名人——最新投资风潮的追随者
• 卫报-高度避险，财富保值
• 直箭头 – 同样具有上述所有特征

不足为奇的是，最好的投资结果往往是由个人主义者实现的，或者是表现出分析行为和自信并对价值有敏锐眼光的人。然而，如果你确定自己的性格特征与冒险家相似，那么如果你相应地调整策略，你仍然可以获得投资成功。换句话说，不管你属于哪一个群体，你都应该以一种系统的、有纪律的方式来管理你的核心资产。

4.了解你的朋友和敌人

当心那些只会假装站在你这边的虚假朋友，比如某些无良的投资专家，他们的利益可能与你的利益冲突。你还必须记住，作为一个投资者，你正在与拥有更多资源的大型金融机构竞争，包括更大、更快地获取信息。

记住你可能是你自己最大的敌人。根据你的个性、策略和特殊的环境，你可能在破坏你自己的成功。如果一个卫报要追随最新的市场热潮，寻求短期利润，那就违背了他们的个性。因为你是一个风险厌恶者和财富保护者，你会受到更大的损失，可能导致高风险，高回报的投资。诚实面对自己，找出并修正阻碍你成功投资或使你远离舒适区的因素。

5.找到正确的投资路径

你的知识水平、个性和资源应该决定你选择的道路。一般而言，投资者采取以下策略之一：

• 不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。换句话说，多样化。
• 把你所有的鸡蛋放在一个篮子里，但要小心你的篮子。
• 通过对核心被动投资组合进行战术性押注，将这两种策略结合起来。

大多数成功的投资者从低风险的多元化投资组合开始，并在实践中逐渐学习。随着时间的推移，投资者获得了更多的知识，他们更适合在投资组合中采取更积极的姿态。

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6.长期从事

坚持最优的长期策略可能不是最令人兴奋的投资选择。然而，如果你坚持到底，而不让自己的情绪或“假朋友”占上风，你成功的机会就会增加。

7.乐于学习

市场很难预测，但有一点是肯定的：市场将是动荡的。学习成为一个成功的投资者是一个渐进的过程，投资之旅通常是漫长的。有时，市场会证明你错了。承认这一点，从错误中吸取教训。

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