第1部分第1部分，共2部分：写你的清单

1. 1选择一个记录保存系统。有两种主要的方法可以记录你的清单。你可以在笔记本上手工完成。这样做的好处是，当笔记本在手时，随时都可以使用，并且可以放在安全的地方。另一种选择是使用电子表格来保存记录，这很方便，也很容易更改。电子列表也可以打印、下载到云端或存储在拇指驱动器上。您可以在Microsoft Word中创建表格，也可以使用Microsoft Excel创建电子列表。您可以为每个类别和子类别创建标题。您还可以通过向表中添加行和列，轻松地将内容添加到任一程序的列表中。这两种选择都是合理的。这取决于你个人对记录保存的偏好。电子版本更容易共享、更改和添加，因此许多人选择了这个选项。

2. 2分离你的物质资产。资产主要有两种类型。首先是实物资产。这些是你拥有的有形财产，比如你的家、家具、汽车、艺术品、衣服，以及你能看到和感觉到的其他物品。实物资产所有权的证据记录在法律文件中，包括契约和所有权。有些项目可能很难分类，因为它们同时包含两个类别的元素。例如，精美的珠宝可能是代代相传的家族传家宝。它仍然在特殊场合佩戴，并被列为物理类别。同时，同样的珠宝可能非常贵重，需要保险和特殊保管，这是金融资产通常需要的要素。

3. 3区分你的金融资产。第二类资产是金融资产。这些是你的无形财产，代表银行账户、证券、保险单、股票和债券的所有权，以及其他影响你收入或财富的资产的价值证据。金融资产还包括住房、汽车和个人贷款、退休和投资账户以及信用卡。不要担心严格区分这两个类别。只要把这些项目放在你觉得最能代表它们的类别中就行了。列出所有项目比它们在列表中的位置更重要。

4. 4记录个人信息。在你的清单上，你应该记录大量的个人信息。这将有助于通过文档将您连接到您的资产。你应该包括你的姓名、护照号码、所得税号码、遗嘱所在地和签名。您还可以包括遗嘱执行人的姓名、保险箱位置和号码、电子邮件帐户以及账单、帐户和个人资料的在线密码。

5. 5.描述项目。一旦你开始你的个人清单，你需要包括尽可能多的信息，每一个实物资产。这包括每个项目的详细说明。您应该在列表中的实物资产下创建类别，以保持资产的完整性。你可以对汽车、珠宝、娱乐设备和贵重收藏品进行分类。你还应该包括你列出的每个项目的公平市场价值。例如，对电视的描述应包括设备的名称和尺寸、操作所需的附件（如遥控器）、其一般状况以及成本。你应该把你的收藏品，如硬币、邮票或收藏品作为一个单位来估价，而不是逐项估价。包括拍摄日期的照片，以避免日后对你所拥有的物品产生误解或混淆。如果过去已经完成了价值评估，请注明评估人员的姓名、联系方式以及评估的相关细节。

6. 6提供所有权证明。除了清单之外，你还需要提供无形资产的证据，如契约、所有权、证书、保险单和金融账户。应使用账号和所有者详细信息（如姓名、地址和社会保险号码）来识别这些信息。您还应包括任何有权管理、出售或以其他方式处置每项金融资产的法人的姓名。您还应包括保单所有人、被保险人和受益人的姓名。

7. 7必要时提供收购细节。对于某些项目，尤其是更昂贵的项目，您可能需要包括采购信息。如果你记得你从哪里买的某些物品，你应该列出购买的要素，包括卖家的姓名、地址、电话号码以及价格。你应该描述你是如何拥有该物品的，比如购买、赠与、遗产或取消抵押品赎回权。对于成本极高的物品，尽可能保留购买收据和保修信息。

8. 8包括位置信息。物品或重要文件的位置也应列在个人资产清单中。对于你的每一项实物资产，你都应该注意实物的存放地点，以及所需的特殊安全措施。对于你的金融账户，你应该用账户所在的托管人、经纪人或银行的名称、地址和电话号码来识别它们。写下负责访问每个帐户的联系人的姓名、帐户的开户日期及其当前状态。股票、契约、抵押、存款证明和其他无形资产证据的位置应清楚注明。您还应该列出任何有权访问该帐户的人，以及输入所需的详细信息，如密码、保险箱组合或保险金钥匙。

9. 9注意某些项目的特殊条件。您的库存中可能有一些物品需要特别注意，或者需要采取某些措施进行维护。与其他物品一样，除了对当前价值的估计之外，还应全面描述昂贵的珠宝、艺术品、收藏品和贵金属。除了这些描述之外，任何赠送此类物品的意图，包括受益人的姓名、地址和转让条件，都应列在您的资产清单上。

10. 10.完成你的库存清单。一旦你列出了你所有的有形资产和金融资产，列出了所有的个人信息，并附上了相关文件的副本，你需要完成你的清单。这包括添加任何不适合这两个类别但您希望列出的其他项目。在你完成清单的最后一部分后，你应该注明你的库存日期。这将有助于避免混淆，如果你的名单是在以后的时间修改。没有日期的清单可能比没有清单更令人困惑。

第2部分第2/2部分：保护你的名单

1. 1附上法定代表人或授权代理人名单。如果你不能，你应该列出可以帮助你处理事务的个人。在紧急情况下或您无法处理自己的事务时，您需要记录有权代表您行事的顾问或家庭成员的姓名、地址和联系方式。您应该通知这些个人，您已经完成了个人资产清单、其位置以及有关何时和如何访问信息的任何说明。

2. 2扫描或复印所有收据。为了保证你的财产安全，你应该尽可能多地保留收据，尤其是高价物品。如果您使用的是电子列表，请扫描您的收据，以便获得电子副本。如果你列了一份实物清单，那么把收据复印件放在清单上。有多份收据总是好的，以防收据的任何一份出现问题。您应该扫描或复印任何其他表明您对物品所有权的重要文件，如赠与契据或所有权转让表。你应该将收据的电子副本存储在与清单相同的USB驱动器上。这样你所有的文件都会保存在一起。保留原始收据，即使你扫描它们。您可能会丢失文件或需要原件来证明购买的合法性。与其他重要文件一起存储。

3. 3制作库存的副本，并将每个副本存储在安全的位置。一旦你完成了你的清单，你需要保证它的安全。要做到这一点，您需要制作多个副本，并将其中一个副本保存在安全的位置。如果你以电子方式清点库存，你应该打印一份清单的实物副本，并将其与其他重要文件一起存放在防火保险箱或保险箱中。将第二份副本保存在一个安全但容易接近的地方，以便在必要时轻松更改。您还应向您的律师或遗产执行人提供一份副本，说明何时访问此类信息。如果您的列表是电子形式的，请在单独的闪存驱动器上复制两份，并使用密码进行保护。保留其中一个闪存驱动器，并安全存储另一个。如果你使用笔记本，你应该复印一份，并将原件放在保险箱或盒子里。另一份副本应妥善保管，以便于您查阅。

4. 4随时更新您的信息。仅仅因为你列了一张清单，你的工作还没有结束。你不断地购买物品和改变资产，所以你需要保持你的清单是最新的。定期查看您的列表，添加新资产，删除不再拥有的资产。如果您收购或处置了重要资产，请在事件发生后尽快修改清单。您应该注意交易的细节，例如日期、参与方以及您的收购或处置原因。销毁以前的列表以避免混淆，用修改后的副本替换旧的列表。

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