許多公司向他們的顧問和經紀人指定他們想要招攬的客戶的確切型別。儘管這不是一成不變的，但大多數的大公司都希望他們的銷售代表能為擁有100萬美元和500萬美元流動資產的中年（或老年）個人提供服務。...
許多公司向他們的顧問和經紀人指定他們想要招攬的客戶的確切型別。儘管這不是一成不變的，但大多數的大公司都希望他們的銷售代表能為擁有100萬美元和500萬美元流動資產的中年（或老年）個人提供服務。
這些客戶可能是有利可圖的，但也有人認為，凸起的括號都錯了。一些人認為，顧問的目標人群應該在21歲到45歲之間，他們的現金或流動性投資在5萬美元到50萬美元之間。然而，這可能過於狹隘，讓大量潛在客戶遠離你的視線。如果你是一個顧問，想為你的生意添磚加瓦，你也許不應該忽視年輕和不那麼富裕的投資者群體。
關鍵要點
- 許多財務顧問被教導尋找擁有大量流動資產的新客戶，其中許多是較老的客戶，以保持穩定的業務。
- 然而，較年輕、較不富裕的客戶往往需要財務建議，儘管他們目前投資較少，但他們也不太可能已經有了顧問。
- 不管你的目標人群是誰，瞭解在哪裡以及如何結識更多符合這種模式的人對你的業務增長都很重要。
客戶人口統計
大多數擁有高凈值的中老年人都有自己的特點。他們更有可能已經有了財務顧問，對試圖募集資金進行投資的新來者不太接受。相比之下，他們年輕、不太富裕的同事通常更容易接受建議。他們也更有可能發生改變生活的事件，從而造成流動性的情況，從而為精明的顧問提供了一個機會。
作為一個註冊代表，這並不意味著你應該拒絕高階客戶。他們是很好的創收者，如果你工作出色，他們很可能會把你介紹給其他富有的人。然而，請記住，隨著家庭的發展，年輕人更傾向於跳槽（把他們的401（k）基金轉入個人退休賬戶），買**子。這些情況下，他們很可能需要金融專業人士的建議，而且在年輕人中發生的頻率更高。
此外，年輕一代更可能有孩子，在許多情況下，他們需要一個捆綁去上大學。一個聰明、有進取心的顧問可以幫助領導一個年輕家庭實現財務目標。畢竟，這些更年輕、更不富裕的家庭才剛剛起步。隨著他們家庭的成長和生活環境的改變，你將有無數機會建立一種互利的關係。
你也可以考慮將你的業務範圍縮小到高凈值客戶，或者工人階級家庭。富有的客戶可能是有利可圖的，但他們周圍的人較少，而且他們中的許多人已經有了顧問關係——換句話說，競爭可能很激烈。工薪階層和中產階級的客戶要多得多，而且不太可能已經有了顧問。
當然，你需要從較小的客戶那裡積累一個較大的業務量，也許只相當於一個富有的客戶，所以權衡一下你的權衡。富有的客戶可能要求更高，期望得到高質量的服務，並且更關註短期回報，而不太富裕的客戶可能對實現大學或退休儲蓄等目標更感興趣。
尋找潛在客戶
那麼，你如何找到這些人，以便你能使你的銷售推銷？
列表
作為一名註冊代表，你可以註冊一系列由營銷公司提供的郵件列表，這些列表可以幫助你精確定位你的客戶群。當然，您也可以隨時檢視本地電話簿。當地營銷公司可以為您提供類似的資料。尋找你所在地區的人的名單，因為他們更容易聯絡。現在也有一些僅線上的服務可以透過電子郵件或社交媒體營銷提供線索。
地方組織
考慮加入當地的商會。這將使您能夠滿足各種企業主和知名人士在您的社群。這些人很可能需要資金進行商業投資，如果你與他們建立了關係，你可能是他們選擇幫助他們做到這一點的人。
此外，考慮加入當地的健身房或其他當地組織，可能提供網路機會。這些可以讓你認識你所在社群的不同人群。記住，人們喜歡和看得見摸得著的人做生意，而不僅僅是電話裡的聲音或電子郵件裡的簡訊。
與其他專業人士聯絡
與當地註冊會計師、律師、醫生、汽車銷售代理、房地產代理和保險代理交朋友。這些人會詳細瞭解一些當地人的財務狀況，他們符合你想要的目標人群。提議建立一個推薦系統，在那裡你給他們提供業務，他們會按照你的方式給你傳送業務。真管用！這是一個很好的方式獲得一個合格的前景，而不是冷電話財富。像BNI和商會這樣的專業網路組織可以成為連線和分享推薦的好資源。
學校活動
考慮聯絡當地學校，讓孩子們（免費）討論你作為註冊代表的職業生涯。學校管理人員通常會接受這一點。這可以讓你向社群的新成員自我介紹，也有助於孩子們理解儲蓄和投資。你甚至可以把你的名片和描述你自己、你的公司、你的執照和你的能力的資料送回家。這將為社群中家庭不斷壯大的年輕夫婦開啟許多大門。
看當地的
你們當地的社群充滿了年輕、不那麼富有的投資者，他們願意為自己和家人聘請一名財務顧問。顧問們必須在找到他們的方法上有創造性，並使推銷變得有價值。這些人並不總是高凈值投資者，沒有一個客戶會讓你變得非常富有。然而，隨著時間的推移，將這些客戶的數量增加到你的業務中，幾乎可以保證在不遠的將來有穩定的佣金流。
