ETFs2020內部:顧問洞察

近年來,ETF越來越受歡迎,今年的內部ETF會議對未來一年的頂級ETF和諮詢趨勢提供了一些很好的見解。...

近年來,ETF越來越受歡迎,今年的內部ETF會議對未來一年的頂級ETF和諮詢趨勢提供了一些很好的見解。

來自Vanguard、Schwab和Fidelity(以及其他公司)的主題專家討論的一個關鍵話題是,向零佣金的轉變如何改變財務顧問指導客戶的方式。

零佣金交易為顧問提供了新的機會

在過去幾個月裡,競相獲得零佣金一直是一個大主題,而越來越傾向於低成本etf是其背後的關鍵原因之一。因此,來自整個行業的專家都在關註未來投資者和顧問對etf的看法也就不足為奇了。”Vanguard ETF產品管理主管Rich Powers表示:“我認為,佣金作為考慮顧問的一個障礙被取消,這是驚人的。”。鮑爾斯認為,這種轉變將證明是有益的,因為缺乏費用將限制他們需要考慮的成本因素。

不過,他警告稱,新模式和多隻ETF的發行量正因此而增加,這意味著顧問在研究產品時需要更加勤奮。”從盡職調查的角度做更多功課的想法將比為自己節省一個基點重要得多,”他解釋道,並強調成功管理ETF投資是要瞭解每個新ETF產品的組成部分,以及它們與市場上其他產品的比較。

富達的格雷格·弗裡德曼對此表示同意。作為ETF管理和戰略部門的負責人,他認為,顧問們能做的最重要的事情就是為客戶提供價值。在談到零佣金交易的重要性時,他解釋說:“只要你能帶來價值,這就是正確的做法。”

顧問費模式可能會隨著經紀模式的變化而變化

但是,儘管零佣金可以為顧問提供重要的機會,但也可能帶來一些挑戰。其中包括需要向客戶展示一致的回報,以及需要重新評估顧問客戶的費用結構。ETF.com首席投資官兼研究總監戴夫•納迪格(Dave Nadig)認為,一個可能的結果是向只收取費用的諮詢模式轉變。

納迪格認為,其中一個關鍵原因是,佣金的缺乏將使客戶更容易審查與諮詢服務有關的其他費用。”我認為這將使諮詢業務的核心收入模式得到一些關註,”他解釋道,並強調這將可能改變諮詢公司對其服務的定價方式,以及他們能夠提供的價值我認為,收費和聘用模式是該業務的發展方向,而不是明天,也不是六個月後,但在未來幾年,我認為我們將看到這一點。”

底線

儘管對頂級ETF趨勢有不同的見解,但與我們交談的專家都同意客戶體驗的重要性。”施瓦布資產管理戰略副總裁珊娜•韋伯(Shanna Weber)表示:“在資產管理領域,我們的做法是‘我們如何為客戶創造成果,讓他們獲得所需的體驗,而不是僅僅把一大堆小部件擺在他們面前?’。這一點尤為重要,因為施瓦布已率先實現零佣金,但仍有30%的收入來自財務諮詢和其他****。 

韋伯認為,提供全面的體驗,將客戶的個人需求和目標考慮在內,是成功保持顧問與客戶關係向前發展的關鍵。”我相信我們可以將其貨幣化,因為人們願意為簡單、指導、信任、自信以及獲得他們想要的結果的能力而付出代價。”

雖然在未來幾年,諮詢服務可能會有更多的變化,但客戶經驗仍然是最優先事項,也是成功實踐的基石。

  • 發表於 2021-06-20 00:03
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  • 分類:金融

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