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術語wrap account是指在一筆費用中提供多種服務的產品。當包裝業務是一個相當模糊的利基產品,主要用於機構投資者和超高凈值個人投資者,每個人都參與包裝行業的術語和產品的好處。然而,從那時起,包裝行業已擴大到更廣闊的市場。...
如果你想更換你的財務顧問,你肯定不是一個人。根據研究公司Spectrem Group的資料,近60%的投資者在有生之年更換了顧問。拋棄顧問的主要原因包括缺乏聯絡、股票市場表現不佳以及糟糕的建議和想法。...
盲目信託是一種活生生的信託,在這種信託中,設保人和受益人對信託中的資產或其管理方式沒有控制權或知識。第三方受託人可以是個人,也可以是機構,對信託資產擁有完全控制權,不與設保人或受益人就信託內的買賣進行溝通。盲目信託可以撤銷,這意味著授予人可以在以後更改它,或者不可撤銷,這意味著它不能被修改或終止。...
自動駕駛汽車何時能被大眾接受,這不是一個“如果”的問題,而是一個“何時”的問題。谷歌(Google)、美國國防部高階研究計劃局(DARPA)、汽車製造商和世界各地的大學都在努力實現這一目標。無人駕駛汽車的廣泛應用前景帶來了許多好處:減少了交通事故,並減少了由此造成的財產損失、傷亡所造成的經濟損失。由於這些自動駕駛汽車最大限度地提高了駕駛效率,減少了交通擁堵,能源成本也將得到節約。凈經濟效益潛力巨大...
閃爍的燈光、花環和禮物會引起人們的改變,這和朗姆酒加兩倍的蛋酒不一樣,但這並不遙遠。在聖誕節,人們比平常更快樂,更慷慨。紅十字會和聯合國兒童基金會在12月份收到的捐款比其他任何月份都多。那些通常高舉衣領、眼睛直視前方沖向辦公室的人,可能更容易把零錢扔進伸出的手或捐款罐裡。陌生人互致問候而不是懷疑的目光這就是節日精神。...
對許多人來說,買一個豪華手提包並不少見:也許就像在目標公司(targetcorporation,TGT)買一件襯衫一樣常見。雖然奢侈品的吸引力是不可否認的皮革是柔軟的,標誌是浮華的價格標簽可以令人討厭。除非你有一份高薪的好工作,或者養成了極好的個人儲蓄習慣,否則購買奢侈品的成本可能會很高(或者創造一個不容易還清的信用卡餘額)。...
信託過失是一種職業失職行為,一個人未能履行其信託義務和責任。...
人們購買人壽保險有很多原因,它提供了許多其他金融產品所沒有的獨特功能。例如,槓桿作用,特別是在保單的最初幾年,即您支付少量保費以鎖定大額死亡撫卹金或將流動性計入某一事件(死亡撫卹金)的能力。...
死者的最終申報表是納稅人死亡當年為個人提交的所得稅申報表。任何一年死亡的納稅人必須向國稅局提交一份最終納稅申報表,以說明該年收到的任何收入或轉移。報稅表必須附有正式死亡證明書的副本,以便處理。...
財務授權書(POA)是一種法律檔案,授予受託代理人在財務事務中代表委託代理人行事的權力。前者也被稱為事實上的代理人,而委託代理人則是授權人。這種授權書也被稱為一般授權書。...
財務療法將財務與情感支援結合起來,幫助人們應對財務壓力。財務顧問必須經常為客戶提供治療,以幫助他們做出合理的貨幣決策,並處理他們可能面臨的任何財務問題。...
信託是持有和轉移家庭財產的工具。因此,它通常至少有兩個目的之一:它可以透過將收入轉移到稅率較低的成員身上來減少家庭的稅收;它可以透過控制他們的錢的分配方式來為不太幸運(或更衝動)的成員提供資金。...
規劃你的未來通常需要找一位財務顧問,你可以信任他為你提供個人投資、大學信託、所得稅準備、保險、退休規劃或遺產規劃方面的指導。...
免責是指免除某人的責任或罪惡感;在金融領域,免責通常意味著免除某人的金融義務或責任。這可以應用於許多不同的金融領域,如稅收或抵押貸款。...
前言條款是在遺囑開始時最常出現的一個條款,它正式宣佈檔案是遺囑。“引言”一詞指某物的開頭或介紹部分,通常指檔案或作文。...