什么是超额现金流？(excess cash flow?)
超额现金流是指公司在履行其财务义务后所赚取的额外或超额现金。 也就是说，超额现金流是公司因经营活动而产生的未支配资金，公司在履行通常的财务义务后可将其用于任何特定用途。 公司可能承担的一些财务义务可能包括支付房舍租金、购买原材料的钱、员工工资以及对股东有义务的公司支付红利。
这种超额现金流不仅是对有关公司通常现金流的补充，而且也是一种标尺，债权人据此为未偿贷款的偿还分配一个百分比值。 偿还任何可能由金融机构授予公司的贷款的现状使其向上移动，因为超额现金流时的贷款偿还条件将被提高，以反映额外的收入并加快贷款的偿还。 例如，如果一家公司被期望每月支付规定比例的贷款，这个矩阵将被调整一个额外的百分比，其确切数额将由围绕该特定公司的所有因素的计算决定，与超额现金流有关。
从上述情况可以推测，不仅是直接产生资金的公司会出现超额现金流，因为附属于有关公司的金融公司也会因为重新调整的还款条件而出现自己的现金流入量激增。 例如，假设一家银行将钱借给一家刚刚宣布出现超额现金流的家具公司，银行通常会希望该家具公司将超额现金流的一定比例用于偿还该家具公司欠银行的未偿债务。 银行只有在对家具公司的财务状况分析表明该公司没有其他资本支出或其他强制性财务承诺而可能需要这笔钱时，才会要求该公司支付这一费用。
- 发表于 2022-02-08 18:16
- 阅读 ( 483 )
- 分类：商业金融
你可能感兴趣的文章
现金流(cash flow)和资金流量表(fund flow statement)的区别
主要区别——现金流量与资金流量表 现金的可用性是企业生存的一个重要方面。现金流量表和资金流量表是企业编制的两个重要报表。然而，这两个报表经常混淆，因为这两个报表的目的都是证明本组织的现金/资金可用性。...
直接的(direct)和间接现金流(indirect cash flow)的区别
直接的(direct)和间接现金流(indirect cash flow)的区别 直接现金流量和间接现金流量是现金流量表中计算经营活动产生的净现金流量的两种方法。现金流量表主要由三部分组成：经营活动产生的现金流量净额、投资活动产生的现金...
现金流量表(cash flow statement)和现金流预测(cash flow projection)的区别
现金流量表与现金流量预测 那些正在学习理解不同财务报表的人，也必须学会理解现金流量表和现金流量预测之间的区别，因为它们提供了对一个组织的财务健康状况的两种不同看法。企业编制了许多财务报表，包括损益表...
资产负债表(balance sheet)和现金流量表(cash flow statement)的区别
...用的变动如何影响现金状况。 内容1。概述和主要区别2。什么是资产负债表3。什么是现金流量表4。并列比较——资产负债表与现金流量表 什么是资产负债表(a balance sheet)？ 资产负债表，也称为财务状况表，是由公司编制的一份...
资产负债表(balance sheet)和现金流量表(cash flow statement)的区别
资产负债表和现金流量表是两个不同的财务术语，但它们都有助于判断个人或组织的财务状况。前者考虑资产、负债和其他所有者权益，后者考虑资本流入和流出。资产负债表(balance sheet) vs. 现金流量表(cash flow statement)资产负债...
什么是现金流不均衡？(uneven cash flows?)
... 基本上，不平衡现金流指的是在给定时间段内进行的一系列不平等支付。例如，一个人可能在五年内收到以下年度付款：500美元（USD）、300美元、400美元、250美元和750美元。另一方面，如...
什么是负现金流？(a negative cash flow?)
...内（通常是一个季度）支出超过收入时，该公司被称为负现金流。评估公司以决定是否投资该公司的人通常将此视为财务状况不佳的指标。然而，许多事情都会影响现金流，而消极的事情不一定会被视为一个黑点。 ...
什么是现金流(cash flow?)
... 现金流通常被理解为公司产生和收到的现金总额，以及用于组织支出的现金数额。一般来说，跟踪现金流意味着在现金日记帐中立即记录交易。这被认为是准确了解企业财...
什么是终端现金流？(terminal cash flow?)
... 终端现金流是一个会计术语，用于分析企业或公司的资本预算。现金流描述的是企业的收入和支出，而终端现金流描述的是特定项目或时间段结束或终止时企业的收入和支出。...
什么是现金流系统？(a cash flow system?)
... 现金流系统是一种管理系统，允许管理员或经理密切监控现金流并确保其充足。虽然企业通过买卖产品或服务来赚钱，但收入往往非常重要。客户可能只需要每隔一段时间...
0 篇文章
