什么是现金流计划？(a cash flow plan?)
现金流计划是对未来时间段的预期流入或流出的具体概述。个人和公司都会使用这些计划，尽管形式和功能有所不同。虽然个人现金流计划通常侧重于根据工资和家庭支出制定个人预算，但商业现金计划可以包括预算、债务和股权融资的资本结构计划、新商业机会的净现值计算，以及其他详细的预测或公式。。
个人通常会通过列出他们从工作中获得的月总收入、投资利息和其他现金来源来启动现金流计划。该计划还将包括一个预算，它代表了一个特定时期内所有支出的详细清单。费用包括租金或抵押付款、汽车贷款付款、食品、服装、保险、水电费、儿童保育或学校付款以及杂项。个人可以创建预期预算或基于历史信息的预算。无论哪种方式，个人都将清楚地了解与他们的生活方式相关的现金流。。
大多数企业将现金管理功能作为现金流计划的一部分。现金管理功能可以是特定员工的指定职责，也可以是附加在员工职责上的一组附加任务。虽然公司也会将预算作为其计划的一部分，但预算通常相当广泛。公司通常根据部门支出制定预算。因此，销售、会计、生产、信息技术和市场营销部门都将有一个具体的预算。然后，每个单独的预算都将合并成一个大型总预算，其中将概述下一年的所有未来支出。。
公司现金流计划的另一个方面是资本结构。大多数公司将使用债务和股权融资的组合来支付大规模商业采购。外部融资允许一家公司保留其标准运营中的现金用于常规支出。资本结构的每一部分都会对公司的现金流产生不同的影响。例如，传统的银行贷款通常要求公司遵守严格的还款计划，包括按贷款的本金和利息定期还款。股权融资通常更灵活。公司可以通过与风险资本家签订投资合同来确保投资的具体条款。这使得该公司可以通过每月还款避免立即现金流出。大多数情况下，公司会在未来的指定时间偿还投资。。
- 发表于 2022-02-07 02:59
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- 分类：商业金融
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