方法1方法1/3：使你的投资组合多样化

1. 1所有投资类别的自有资产。投资有许多不同的类别，包括股票、债券、房地产和国际投资。将你的财富分散到这些类别有助于保护你的投资组合不受波动的影响。如果你只投资于一个类别，你将受制于该特定行业的走势。例如，如果你所有的投资都在房地产上，而房地产市场的底部出现了下跌，你可能会损失一大笔钱。全面平衡投资可以降低特定类别的风险，这仅仅是因为你的投资较少。你可以用另一个类别的收益来弥补一个类别的损失。为了安全和稳定，在你的投资组合中加入现金。如果你不确定你的资产中有多少应该是现金，可以咨询财务或投资顾问。

2. 2.用防御性资产对冲风险较高的投资。大宗消费品、公用事业和债券被视为防御性资产，因为当其他股票贬值时，它们往往会增值。在你的投资组合中保持它们的组合可以帮助抵消动荡市场中的损失。基本的公用事业和商品往往能抵抗大多数市场波动。尽管市场低迷，人们仍然需要吃饭和供电。防御性资产也有其自身的风险。例如，如果你投资了一种特定的作物或公用事业，如果发生重大自然灾害，你可能会蒙受损失。

3. 3.投资低成本指数基金。指数基金提供了一种基本上被动的方式来对冲你的投资组合。因为这类基金跟踪的是一个整体指数，所以它们比个股稳定得多。你还可以节省费用，因为它们不需要主动管理。如果你是一个初始投资者或拥有一个相对较小的投资组合，持有指数基金的股票可以为你的投资组合提供稳定性，并帮助你抵御风险。然而，请注意，投资指数基金不会带来巨大的财富。这是一项安全、相当可靠的举措，并非旨在产生巨额回报。

4. 4购买黄金以保护整体投资组合。投资黄金和其他贵金属是保护高风险资产的一种行之有效的方法。贵金属的涨跌往往独立于其他市场因素，而黄金通常在股市下跌或经历波动时上涨。如果你是资金有限的个人投资者，交易所交易基金（ETF）是投资黄金和其他贵金属的最简单方式。你购买这些基金的股票，就像购买任何其他股票或共同基金一样。与其他投资黄金的方法相比，这些基金的费用也相对较低。黄金ETF的一些例子包括SPDR黄金股票ETF（GLD）和iShares黄金信托ETF（IAU）。

5. 5.通过固定收益投资降低投资组合的波动性。固定收益投资也称为债券或货币市场证券。这些是你向公司或政府发放的贷款。作为交换，你会得到固定金额的利息，直到投资到期，届时本金就会返还。美国国债通常被认为是最安全的，但回报率可能没有其他固定收益投资那么高。另一方面，公司发行的垃圾债券可能会产生更多的收入，但它们也有更高的违约风险。

6. 6.学习大学捐赠组合。私立大学通过其捐赠组合管理投资。公众可以获得有关这些投资的信息。许多大学，比如耶鲁大学，都有高绩效的投资组合，你可以用它们作为榜样。关注美国常青藤盟校的捐赠管理者，包括哥伦比亚大学、哈佛大学和耶鲁大学。这些投资组合有稳定的回报和很少的损失。这些捐赠基金往往持有数十亿美元的投资，可能会利用个人投资者无法利用的工具，除非你有一个相当大的投资组合。专业投资顾问可以帮助你安排投资，模仿这些投资组合。

方法2方法2/3：成对交易套期保值

1. 1确定市场部门。使用配对交易对冲你的投资组合需要在同一个市场领域选择两支股票。同一行业的股票通常会同时涨跌，并面临类似的风险。例如，你可能会选择投资石油行业。这将涉及购买埃克森美孚（Exxon）或壳牌（Shell）等石油公司的股票。

2. 2找到两个相关的股票。在你选择的市场领域内，寻找两支彼此密切相关且似乎同步变动的股票。研究这两支股票的历史，并进行比较，找出它们的相关性。例如，在石油行业，康菲石油（COP）和壳牌（RDS/A）密切相关。你也可以在成对交易对冲中使用交易所交易基金（ETF）。ETF是跟踪指数的基金，如道琼斯指数或S&amp；第500页。与单个股票一样，寻找通常一起移动的指数。

3. 3.选择你的长短。配对交易包括在一只股票中做多，然后在另一只相关股票中做空。这个想法是，一个头寸的任何损失都将被另一个头寸的收益所抵消。为了继续石油行业的例子，假设你决定多头持有康菲石油公司的25股股份，并使用壳牌作为对冲工具。

4. 4计算你头寸的市场价值。你仓位的市值取决于你持有的多头股票的股数以及该股票目前的交易价格。你的价值可能会随着市场的波动而波动。例如，如果你持有25股康菲石油公司的股票，目前的交易价格为每股40美元，那么你持有的股票的市值将为1000美元。为了对冲头寸的全部市值，你需要做空价值1000美元的壳牌股票。

5. 5监测波动。随着市场的波动，你的股票会上下波动。如果你的长期股票表现比短期股票好，你可以降低风险。在理想情况下，你可能会把亏损变成利润。

6. 6在两个头寸上使用止损单来保护你的投资。如果你的股票价格低于你选择的价格，止损单会保护你。如果股票下跌到这个价格，止损单就变成了市场指令，在价格下跌之前卖掉你的袜子。止损令会让你赔钱，但止损令会让你摆脱困境，从而保护你免受潜在的损失。你设定止损单的价格取决于你投资组合的规模和你愿意承担的损失金额。

方法3方法3/3：使用期权和期货

1. 1.咨询投资顾问。期权和期货是更先进的套期保值策略，对新手投资者来说可能是一个挑战。如果你想对冲你的投资，你的个人资料应该由专门的股票经纪人或投资顾问积极管理。寻找一个有执照的股票经纪人，他有可靠的声誉和丰富的经验，管理类似于你的或更大的投资组合。在大型经纪公司工作的股票经纪人可能有更多的资源来管理你的投资组合，但他们也可能收取更高的费用。采访几位经纪人并进行比较，以找到最适合你的经纪人。

2. 2购买保护性看跌期权。保护性看跌期权的用途相对广泛，允许你在不冒很大风险的情况下保护重大投资。只需几百美元，你就可以投资数万美元的股票。基本上，保护性看跌期权会让你押注市场下跌。如果价格低于你选择的金额，你会得到报酬。例如，如果您购买了SPDR S&amp；的保护性看跌期权；P500 ETF在190点时，如果指数跌至190美元以下，它将保护100股股票。如果期权到期当天价格没有低于这个数字，你不需要做任何事情——但如果是这样，你可以行使你的期权并获得差价。如果你是一位经验丰富、投资组合规模巨大的投资者，那么保护性看跌期权最适合你。

3. 3用指数看跌期权保护你的投资组合。为了充分对冲你的股票，购买足够的期权合约，以覆盖与指数相关的股票的全部价值。你的看跌期权的价值会随着市场下跌而上升。要使用指数看跌期权对冲你的投资，找一个与你想要保护的股票有高度相关性的指数。例如，如果你有很多科技股，你会想看看纳斯达克综合指数。你将为每份期权合同支付一笔费用。你的股票经纪人可以通过同时使用指数套圈策略出售指数看涨期权来为这些购买提供资金。

4. 对有期货合约的商品的高度依赖。如果你拥有一家依赖特定商品的企业，期货合约最有价值。如果商品变得太贵，你可以使用期货合约以更低的价格购买商品。期货合约允许你在未来某一天以设定的价格购买商品。如果商品价格上涨，你的期货合约将提供对冲这些更高的价格。例如，假设你拥有一家小型咖啡烘焙公司。你的生意依赖于咖啡。扰乱咖啡生产的自然灾害或政府危机可能会导致价格暴涨。期货合约可以帮助减轻对你的公司和底线的损害。期货合约的风险在于，如果商品价格下跌，你仍然会按照合约中设定的价格买入。