顧問可以從超級富有的客戶那裡學到什麼

高凈值投資者對他們的財務顧問要求很高。特別是超級富豪，他們希望從財富管理公司那裡得到一個全方位的服務平臺。他們越來越多地尋找能夠為他們提供全球財富管理服務的顧問，因為他們中的許多人在美國境外持有大量財富。...

高凈值投資者對他們的財務顧問要求很高。特別是超級富豪，他們希望從財富管理公司那裡得到一個全方位的服務平臺。他們越來越多地尋找能夠為他們提供全球財富管理服務的顧問，因為他們中的許多人在美國境外持有大量財富。

關鍵要點

百萬富翁到億萬富翁通常沒有時間管理他們的金融帝國，也沒有時間尋求專門針對高凈值客戶的諮詢顧問。
許多富有的個人將資產存放在海外，因此將稅收降到最低並將資產存放在任何地方的獨特挑戰就出現了。
最重要的是，在這一財富管理水平上，服務應該是高質量和關係型的。

全球化思考，本土化行動

為了滿足這些需求，許多大型財富管理公司正尋求調整和發展業務，以滿足那些擁有海外資產但希望在本地獲得服務的客戶的獨特需求。德意志銀行（Deutsche Bank）的財富管理集團（Deutsche Asset&wealth management）尤其發現，其超級富豪客戶現在要求進入投資銀行內部的各個部門，以補充他們在美國、歐洲和亞洲投資時所獲得的財富管理服務。

隨著大量新的金融顧問進入市場，經紀公司和銀行不再佔據財富管理行業的大本營。註冊投資顧問公司（RegisteredInvestmentAdvisors，RIA）目前正在為這些公司提供資金支援，這有助於提高整個行業的產品質量。

面臨挑戰

保持競爭優勢需要留住頂尖人才。這也意味著要確保這些頂級顧問能夠滿足客戶的需求，並跟上不斷變化的金融環境。走出金融危機後，財務顧問們認識到，他們必須比以往任何時候都更加關註客戶的需求，更加專註於建立這些關係。

這是因為如今的高凈值客戶對市場和資金管理服務的瞭解要比過去多得多。他們現在需要的是他們希望他們的顧問掌握的複雜程度，以及他們願意交給顧問的信任程度。有鑒於此，財富管理公司也應該明智地留住最有才華的顧問，併在未來幾年繼續培養這些人才。

尺寸也不是服務的全部

與規模較小的精品公司相比，規模較大的諮詢公司可能更能滿足超高凈值投資者的需求，因為它們有各種各樣的部門，在滿足客戶需求時可以利用這些部門。但越大並不意味著越好。對客戶來說，更重要的是這些公司能夠提供的服務以及他們能夠提供的財富管理解決方案。

如今，客戶也要求與財富顧問建立更多以建議為導向的關係，他們希望獲得更多的風險管理諮詢。金融危機使許多超高凈值客戶更註重儲存財富，而不是創造更多財富。儘管如此，他們在投資方面仍然是投機取巧。作為回應，一些公司專註於建立既能快速響應市場新趨勢和發展，又能滿足公司最成熟客戶需求的投資模式。

為未來的增長做準備

為應對不斷變化的財富創造趨勢，德意志銀行正尋求發展其西海岸財富管理業務，同時增加在該國能源帶提供的服務。它還將致力於提高其在北美和南美的品牌認知度。

底線

為超級富豪服務的金融顧問應考慮擴大他們提供的複雜解決方案，改善客戶顧問關係，並提供全球服務，以便更好地吸引和留住客戶。

發表於 2021-06-11 22:28
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分類：金融

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