注册投资咨询（RIA）公司可以为客户提供真正公正的资产管理和财务规划服务。这是因为他们与任何第三方供应商（如银行、经纪人、保险公司或其他实体）没有关联，这些第三方供应商可能会通过向他们提供销售产品或服务的补偿来扭曲他们的客观做法。

根据从管理资产到顾问池规模和经验等数据，Barron's magazine将这些公司列为2019年美国RIA顶级公司之一。

关键要点

• 注册投资顾问可以为投资者提供公正的资产管理服务。
• 根据
• 尽管这些公司中的许多主要是迎合高 网 值得一提的是，他们中的一些人还与中上层或中上层的客户打交道。

1.埃德尔曼金融引擎

位于加州桑尼维尔的埃德尔曼金融引擎公司在巴伦的榜单上排名第一。这家公司管理的资产超过2000亿美元，提供投资服务、投资组合管理和个人金融教育。

该公司拥有320名顾问团队，为128万客户提供服务。 其创始人里克•埃德尔曼（ricedelman）曾三次被Barron's评为顶级独立财务顾问。 公司的投资方法基于学术研究和行为金融学。

2.创意策划

位于堪萨斯州奥弗兰德公园的创意规划公司在巴伦的榜单上排名第二。该公司提供各种服务，包括私人财富管理、财务规划和房地产规划。截至2020年6月30日，该公司的资产管理规模接近500亿美元。

3.私人顾问集团

私人顾问集团总部位于新泽西州莫里斯敦，在38个州拥有650多名顾问。这家公司在巴伦的名单上排名第三。该公司拥有210亿美元的资产管理规模。

4.水手财富顾问

Mariner Wealth Advisors以超过310亿美元的资产管理规模位列Barron榜单第四，总部位于堪萨斯州，但在全国各地都有分支机构，包括辛辛那提、圣地亚哥、纽约、俄克拉荷马、迈阿密、芝加哥和明尼阿波利斯。

该公司为17000多名客户提供投资管理、高管退休服务、房地产规划、机构咨询、风险管理以及税务和簿记服务。

5.莫奈塔集团投资顾问

莫奈塔集团投资顾问公司（Moneta Group Investment Advisors）在巴伦的榜单上排名第五，为其客户管理着200多亿美元的资产。 与此列表中的所有RIA一样，这家公司的130名顾问都是受托人，这意味着他们有义务将客户的需求放在自己的需求之前，并将他们分组到****团队中，以给客户一种较小的商业感觉。

莫奈塔的服务包括帮助富裕家庭将财富转移给他们的继承人和最喜爱的事业，帮助年轻的高净值人士制定计划以留住他们的钱，并为企业提供退休咨询。

底线

这些只是美国顶级财富管理公司中的一部分。尽管这些公司中有许多主要面向营利和非营利部门的高净值客户和机构投资者，但其中一些公司也与中上层或中上层阶级的客户打交道。