使用excel改進您的投資

您可能知道，Microsoft的Excel電子錶格程式是一個很好的工具，可以有組織地跟蹤您的投資，使您能夠檢視和排序頭寸，包括進場價、定期收盤價和回報。但實際上，Excel所能做的遠不止是美化財務報表。它可以自動計算指標，如資產或投資組合的標準差、回報率和總體損益。...

您可能知道，Microsoft的Excel電子錶格程式是一個很好的工具，可以有組織地跟蹤您的投資，使您能夠檢視和排序頭寸，包括進場價、定期收盤價和回報。但實際上，Excel所能做的遠不止是美化財務報表。它可以自動計算指標，如資產或投資組合的標準差、回報率和總體損益。

讓我們來看看Excel如何增強一個人的投資活動。

關鍵要點

Excel電子錶格不僅可以跟蹤投資，還可以計算業績和波動程度。
Excel可以計算資產的當前價格減去其輸入價格的差額。
Excel可以計算資產的回報率百分比，並評估損益。
一個特別有用的Excel特性是它能夠計算標準差，一個評估風險的複雜公式。

使用excel跟蹤投資

Excel電子錶格可用於多種方式來跟蹤投資者的持股情況。第一步是決定要包含哪些資料。下圖顯示了一個簡單的電子錶格示例，該電子錶格跟蹤一項投資的資料，包括日期、分錄、規模（股數）、指定日期的收盤價、收盤價和分錄價之間的差額、每個定期收盤價的回報率、損益和標準差。Excel工作簿中的單獨工作表可用於每種股票。

在excel中建立差分公式

但是，電子錶格中的某些值必須手動計算，這非常耗時。但是，您可以在單元格中**一個公式來完成這項工作。例如，要計算資產當前價格減去其輸入價格的差額，請單擊要顯示差額的單元格。

接下來，鍵入等號（=），然後在包含當前價格的單元格中單擊。在後面加一個減號，然後單擊包含輸入價格的單元格。然後單擊enter，將顯示差異。如果單擊單元格的右下角，直到看到一個黑色加號（上面沒有小箭頭），則可以將公式拖動到其他適當的單元格中，以查詢每個資料集的差異。

在excel中建立百分比返回公式

收益率是當前價格減去進入價格的差額除以進入價格：（價格進入）÷ 進入。透過再次選擇要顯示值的單元格，然後鍵入等號，可以進行百分比返回計算。接下來，鍵入一個圓括號，然後單擊包含當前價格的單元格，後跟減號、分錄價格和右括號。

接下來，鍵入一個正斜槓（表示除法），然後再次單擊“輸入價格”單元格。按回車鍵，返回百分比就會出現。可能需要高亮顯示該列，單擊滑鼠右鍵，然後選擇“格式單元格”以在“數字”選項卡下選擇“百分比”，使這些值顯示為百分比。當公式位於一個單元格中時，可以單擊並拖動（如上所述）將公式複製到相應的單元格中。

在excel中建立損益公式

損益公式是差額乘以股份數。要建立公式，請單擊要顯示值的單元格。接下來，鍵入等號，然後單擊包含差異的單元格（見上文）。然後，鍵入表示乘法的星號（*），然後單擊包含共享數的單元格。按enter鍵，您將看到該資料的損益。您可能需要高亮顯示該列，單擊滑鼠右鍵，然後選擇“設定單元格格式”，然後選擇貨幣以將該列設定為顯示為美元金額。然後可以選擇、單擊並拖動公式，將其複製到其他相應的單元格中。

在excel中建立標準偏差公式

作為現代投資組合理論的支柱，資料集的標準差可以揭示有關投資風險的重要資訊。標準差只是衡量回報率與統計平均值之間的距離；換句話說，它允許投資者確定高於平均水平的投資風險或波動性。收益率的標準差比周期收益率更準確，因為它考慮了所有的值。

資產或投資組合的標準差值越低，其風險就越低。

標準差的計算是一個複雜、耗時的數學方程。幸運的是，在Excel中單擊幾下就可以提供相同的計算。即使投資者不瞭解價值背後的數學，也可以相對輕鬆地衡量特定股票或整個投資組合的風險和波動性。

要查詢資料集的標準偏差，請單擊要顯示標準偏差值的單元格。接下來，在Excel的“公式”標題下，選擇“**函式”選項（類似於fx）。“**”功能框將出現，併在“選擇類別”下選擇“統計”。向下滾動並選擇STDEV，然後單擊OK。接下來，突出顯示要查詢其標準偏差的單元格（在本例中，是“返回百分比”列中的單元格；註意只選擇返回值而不選擇任何標題）。然後單擊“確定”，標準偏差計算將顯示在單元格中。

在excel中檢視公文包

您可以在Excel中從各個工作表中編譯資料，以便一眼就瞭解所有資產。如果Excel中有一個工作表上的資料要複製到其他工作表，則可以選擇、複製資料並將其貼上到新位置。這樣，很容易將一系列股票資料匯入一張表中。所有的公式都與前面的例子相同，標準差的計算是基於所有股票的收益率百分比，而不僅僅是單個工具。

下圖顯示了11只不同股票的資料，包括入市日期和價格、股票數量、當前價格、當前價格和入市價格之間的差異、回報率、損益和總體標準差。

使用excel的其他提示

當電子錶格已經用你想看到的資料和必要的公式格式化後，輸入和比較資料就相對簡單了。但是，花時間精確地設定工作表並消除或隱藏任何無關的資料是值得的。要隱藏一列或一行資料，請高亮顯示它，然後在“開始”選項卡下選擇“格式”。將出現一個下拉選單；選擇“隱藏”或“取消隱藏”，然後選擇所需的選項。任何隱藏的資料仍然可以訪問進行計算，但不會顯示在電子錶格中。這在建立簡化的、易於閱讀的電子錶格時非常有用。

當然，除了自己設定電子錶格，還有其他選擇。有相當數量的商業產品可用，您可以從中選擇與Excel協同工作的投資組合管理軟體。網際網路搜尋可以幫助感興趣的投資者瞭解這些機會。