您可能知道，Microsoft的Excel电子表格程序是一个很好的工具，可以有组织地跟踪您的投资，使您能够查看和排序头寸，包括进场价、定期收盘价和回报。但实际上，Excel所能做的远不止是美化财务报表。它可以自动计算指标，如资产或投资组合的标准差、回报率和总体损益。

让我们来看看Excel如何增强一个人的投资活动。

关键要点

• Excel电子表格不仅可以跟踪投资，还可以计算业绩和波动程度。
• Excel可以计算资产的当前价格减去其输入价格的差额。
• Excel可以计算资产的回报率百分比，并评估损益。
• 一个特别有用的Excel特性是它能够计算标准差，一个评估风险的复杂公式。

使用excel跟踪投资

Excel电子表格可用于多种方式来跟踪投资者的持股情况。第一步是决定要包含哪些数据。下图显示了一个简单的电子表格示例，该电子表格跟踪一项投资的数据，包括日期、分录、规模（股数）、指定日期的收盘价、收盘价和分录价之间的差额、每个定期收盘价的回报率、损益和标准差。Excel工作簿中的单独工作表可用于每种股票。

在excel中创建差分公式

但是，电子表格中的某些值必须手动计算，这非常耗时。但是，您可以在单元格中**一个公式来完成这项工作。例如，要计算资产当前价格减去其输入价格的差额，请单击要显示差额的单元格。

接下来，键入等号（=），然后在包含当前价格的单元格中单击。在后面加一个减号，然后单击包含输入价格的单元格。然后单击enter，将显示差异。如果单击单元格的右下角，直到看到一个黑色加号（上面没有小箭头），则可以将公式拖动到其他适当的单元格中，以查找每个数据集的差异。

在excel中创建百分比返回公式

收益率是当前价格减去进入价格的差额除以进入价格：（价格进入）÷ 进入。通过再次选择要显示值的单元格，然后键入等号，可以进行百分比返回计算。接下来，键入一个圆括号，然后单击包含当前价格的单元格，后跟减号、分录价格和右括号。

接下来，键入一个正斜杠（表示除法），然后再次单击“输入价格”单元格。按回车键，返回百分比就会出现。可能需要高亮显示该列，单击鼠标右键，然后选择“格式单元格”以在“数字”选项卡下选择“百分比”，使这些值显示为百分比。当公式位于一个单元格中时，可以单击并拖动（如上所述）将公式复制到相应的单元格中。

在excel中创建损益公式

损益公式是差额乘以股份数。要创建公式，请单击要显示值的单元格。接下来，键入等号，然后单击包含差异的单元格（见上文）。然后，键入表示乘法的星号（*），然后单击包含共享数的单元格。按enter键，您将看到该数据的损益。您可能需要高亮显示该列，单击鼠标右键，然后选择“设置单元格格式”，然后选择货币以将该列设置为显示为美元金额。然后可以选择、单击并拖动公式，将其复制到其他相应的单元格中。

在excel中创建标准偏差公式

作为现代投资组合理论的支柱，数据集的标准差可以揭示有关投资风险的重要信息。标准差只是衡量回报率与统计平均值之间的距离；换句话说，它允许投资者确定高于平均水平的投资风险或波动性。收益率的标准差比周期收益率更准确，因为它考虑了所有的值。

资产或投资组合的标准差值越低，其风险就越低。

标准差的计算是一个复杂、耗时的数学方程。幸运的是，在Excel中单击几下就可以提供相同的计算。即使投资者不了解价值背后的数学，也可以相对轻松地衡量特定股票或整个投资组合的风险和波动性。

要查找数据集的标准偏差，请单击要显示标准偏差值的单元格。接下来，在Excel的“公式”标题下，选择“**函数”选项（类似于fx）。“**”功能框将出现，并在“选择类别”下选择“统计”。向下滚动并选择STDEV，然后单击OK。接下来，突出显示要查找其标准偏差的单元格（在本例中，是“返回百分比”列中的单元格；注意只选择返回值而不选择任何标题）。然后单击“确定”，标准偏差计算将显示在单元格中。

在excel中查看公文包

您可以在Excel中从各个工作表中编译数据，以便一眼就了解所有资产。如果Excel中有一个工作表上的数据要复制到其他工作表，则可以选择、复制数据并将其粘贴到新位置。这样，很容易将一系列股票数据导入一张表中。所有的公式都与前面的例子相同，标准差的计算是基于所有股票的收益率百分比，而不仅仅是单个工具。

下图显示了11只不同股票的数据，包括入市日期和价格、股票数量、当前价格、当前价格和入市价格之间的差异、回报率、损益和总体标准差。

使用excel的其他提示

当电子表格已经用你想看到的数据和必要的公式格式化后，输入和比较数据就相对简单了。但是，花时间精确地设置工作表并消除或隐藏任何无关的数据是值得的。要隐藏一列或一行数据，请高亮显示它，然后在“开始”选项卡下选择“格式”。将出现一个下拉菜单；选择“隐藏”或“取消隐藏”，然后选择所需的选项。任何隐藏的数据仍然可以访问进行计算，但不会显示在电子表格中。这在创建简化的、易于阅读的电子表格时非常有用。

当然，除了自己设置电子表格，还有其他选择。有相当数量的商业产品可用，您可以从中选择与Excel协同工作的投资组合管理软件。互联网搜索可以帮助感兴趣的投资者了解这些机会。

底线

Excel电子表格可以简单也可以复杂。个人偏好和需求决定了电子表格的复杂性。关键是要理解您决定包含的任何数据，以便从中获得见解。