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安全电子交易(SET)是电子商务网站用来保护电子借记卡和信用卡支付安全的早期通信协议。安全电子交易被用来促进消费者卡信息通过互联网上的电子门户安全传输。安全的电子交易协议负责屏蔽卡信息的个人细节,从而防止商人、黑客和电子窃贼访问消费者信息。...
有许多机构被指派来监管金融机构和金融市场,包括联邦储备委员会(FRB)、联邦存款保险公司(FDIC)和证券交易委员会(SEC)。每个机构都有具体的职责,允许它们独立运作。...
美国总统乔治W。布什和奥巴马签署了几项针对2008年金融危机的主要立法对策,其中最具影响力和争议的是《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》,该法案提出了一系列旨在规范金融业活动和保护消费者的措施。 另一项值得注意的法律也是《紧急经济稳定法》(EESA), 它创立了问题资产救助计划(TARP)。 此外,美联储自己也采取了许多新的额外措施。...
1940年《投资公司法》第12D-1条限制投资公司相互投资。这一规则的颁布是为了防止一只基金获得另一只基金的控制权,以牺牲被收购基金的股东的利益来造福其投资者。 这种控制权的使用可以通过行使有表决权股份的控制权,或者在被收购基金被大规模赎回的威胁下实现。...
商业判断规则有助于保护公司董事会(B/D)免受有关其经营方式的琐碎法律指控。该规则是英美法系国家的一项主要法律规定,董事会被推定为以“诚信”行事,即在董事对利益相关者的忠诚、谨慎和谨慎的信托标准范围内行事。如果没有证据表明董事会公然违反了某些行为准则,法院将不会审查或质疑其决定。...
W条例是美国联邦储备系统(Federal Reserve System)的一项条例,限制银行等存款机构与其附属机构之间的某些交易。特别是,它对涵盖的交易设定了数量限制,并要求某些交易提供抵押品。该规定适用于联邦储备系统成员银行、被保险州非成员银行和被保险储蓄协会。根据《联邦储备法》第23A节和第23B节的规定,引入W条例是为了整合几十年来的解释和规则制定。...
监管国家市场体系(NMS)是美国证券交易委员会(SEC)2005年通过的一套规则,旨在完善所有上市美国股票的交易方式。其目的是通过改进报价的显示和市场数据的获取,提高透明度,基本上确保投资者在订单上获得最佳价格。...
条例K是联邦储备委员会(FRB)和联邦存款保险公司(FDIC)制定的条例之一。这项条例规定了一系列与国际银行业务有关的问题的治理,包括美国的国际银行业务战线,为从事国际贸易的银行控股公司以及设在国内的外国银行提供了指导方针。它限制了银行、控股公司和位于国内的外国银行可以参与的业务、金融实践和交易的种类。...
条例Z是联邦储备委员会的条例,实施了1968年《贷款真相法案》,该法案是同年《消费者信贷保护法案》的一部分。该法案的主要目标是向消费者提供有关信贷真实成本的更好信息,并保护他们免受贷款业某些误导性做法的影响。根据这些规定,贷款人必须以书面形式披露利率,给予借款人在规定期限内取消某些类型贷款的机会,对贷款和信贷条款使用明确的语言,并对投诉作出回应等规定。《贷款法》(TILA)中的“监管Z”和“真相”...
自我交易是指受托人在交易中以自己的最佳利益行事,而不是以客户的最佳利益行事。这是一种利益冲突,是一种违法行为,可能导致诉讼、处罚和解雇。自我交易可能有多种形式,但通常涉及个人从代表另一方执行的交易中获益或试图获益。...
条例E是美国联邦储备委员会提出的一项条例,概述了电子资金转移(EFT)的规则和程序,并为电子借记卡的发行人提供了指导。...
条例B旨在防止申请人在信贷交易的任何方面受到歧视。条例B概述了贷款人在获取和处理信贷信息时必须遵守的规则。该条例禁止贷款人基于年龄、性别、种族、国籍或婚姻状况进行歧视。...
注册是一家公司向美国证券交易委员会(SEC)提交所需文件的过程,详细说明拟议公开募股的细节。注册通常有两部分:招股说明书和私人文件。招股说明书是发给每一位购买该证券的投资者的文件,而私人文件则是交给证交会检查的信息。...
SHO条例是美国证券交易委员会(SEC)于2005年实施的一套管理卖空行为的规则。SHO规定了“定位”和“平仓”要求,旨在限制裸卖空和其他做法。 裸卖空是指投资者出售其不持有的且尚未确认其持有能力的空头股票。...
监管市场是政府机构或(不太常见的)行业或劳工团体对其施加一定程度的监督和控制的市场。市场监管通常由政府控制,包括决定谁可以进入市场以及他们可能收取的价格。在市场经济中,政府机构的主要职能是调节和监督金融和经济体系。...