5種流行的投資組合型別

股票投資者不斷聽到多元化的智慧。這僅僅意味著不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡。多樣化有助於降低風險,通常會帶來更好的投資回報。...

股票投資者不斷聽到多元化的智慧。這僅僅意味著不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡。多樣化有助於降低風險,通常會帶來更好的投資回報。

也就是說,多樣化有很多方法。你選擇怎麼做取決於你自己。你對未來的目標,你對風險的偏好,你的個性都是因素。

關鍵要點

  • 一個激進的投資組合為了尋求巨大的回報而承擔巨大的風險。
  • 防禦性投資組合的重點是不受經濟衰退影響的主要消費品。
  • 收益投資組合集中於股東分配。
  • 投機性投資組合不適合膽小的人。
  • 混合投資組合在不同的資產類別中多樣化。

以下是五大類投資組合,以及如何開始使用它們的一些技巧。其中一個,或一個以上的組合,一定能滿足你的需要。

2:10

5種流行的投資組合型別

激進的投資組合

一個激進的投資組合尋求巨大的收益,並接受隨之而來的巨大風險。

這類投資組合的股票通常具有較高的貝塔繫數,即對整體市場的敏感性。高貝塔股票的價格波動比整個市場要大。如果一隻股票的貝塔繫數為2.0,它在兩個方向上的波動通常是整個市場的兩倍。

激進的投資者會尋找那些處於成長初期、具有獨特價值主張的公司。其中大多數還不是家喻戶曉的名字。

尋找快速增長

尋找那些盈利增長迅速但尚未被普通投資者發現的公司。它們通常出現在技術部門,但也可以在其他行業找到。

在建立和維持積極的投資組合時,風險管理至關重要。將虧損控制在最低限度並獲利是這類投資成功的關鍵。

防禦性投資組合

防禦性股票的貝塔繫數通常不高。 它們與廣泛的市場運動相對孤立。

與週期性股票不同的是,週期性股票對潛在的經濟商業週期非常敏感,防禦性股票在經濟不景氣和景氣的時候表現都很好。不管經濟總體上有多糟糕,生產日常生活必需品的公司都會生存下來。

尋找消費必需品

想想你日常生活中的必需品,找到生產這些消費品的公司。

作為一種紅利,這些公司中的許多還提供股息,這有助於將資本損失降到最低。防禦型投資組合是大多數投資者的謹慎選擇。

收入組合

收益投資組合側重於透過股息或其他型別的利益相關者分配來賺錢的投資。

收益型投資組閤中的一些股票也可以適合防禦型投資組合,但在這裡,它們的選擇主要是因為它們的高收益率。

收益投資組合應產生正現金流。房地產投資信託基金(REITs)和有限責任合夥企業(MLP)是創收投資的例子。  這些公司將大部分利潤返還給股東,以換取稅收優惠。特別是房地產投資信託基金,是一種投資房地產的方式,不必為擁有房地產而煩惱。

不過,請記住,這些股票也受到經濟環境的影響。房地產投資信託基金(REITs)在經濟低迷時期遭受重創,當時新的建設和購買都在枯竭。

尋找高股息

投資者應該留意那些失寵但維持高分紅政策的股票。這些公司可以補充收入並提供資本收益。公用事業和其他增長緩慢的行業是一個理想的地方開始你的搜尋。

收入投資組合可以很好地補充投資者的薪水或退休收入。

投機性投資組合

在這些選擇中,投機性投資組合最接近賭博。它比這裡討論的任何其他方法都要冒更大的風險。

投機行為可能包括首次公開發行(ipo)或傳言將成為收購目標的股票。技術或醫療保健公司在開發單一突破性產品的過程中屬於這一類。一家年輕的石油公司即將公佈最初的生產業績,這將是一場投機遊戲。

金融顧問通常建議,一個人資產中不超過10%的資金用於投機性投資組合。

槓桿ETF

槓桿式交易所買賣基金(etf)在當今市場的流行,可以說代表了投機。 這些投資很有吸引力,因為選擇合適的投資可以在短時間內帶來巨額利潤。

投機性投資組合是一個選擇,需要最多的研究,如果它是成功的。這也需要很多工作。投機性股票是典型的交易,而不是典型的買入持有型投資。

混合投資組合

建立一個混合的投資組合需要投資於其他投資,如債券、商品、房地產,甚至藝術。混合投資組合方法有很大的靈活性。

把它弄混

傳統上,這類投資組合將包括核心的藍籌股和一些高階別的**或公司債券。房地產投資信託基金和MLP也可能構成部分資產。

混合投資組合將以相對固定的比例混合股票和債券。這種方法提供了多種資產類別的多樣化。這本身是有益的,因為股票和固定收益證券歷來往往彼此負相關。

底線

在一天結束時,投資者應該考慮所有這些投資組合,並決定正確的一個或更好的,多個投資組合的正確組合。

與被動的指數投資方法相比,建立投資組合需要付出更多的努力。如果你單幹,你將不得不監控你的投資組合,並更頻繁地重新平衡。任何投資組合型別的風險敞口過多或過少都會帶來額外的風險。

儘管需要額外的努力,定義和建立一個投資組合可以增加你的投資信心,讓你控制你的財務狀況。

  • 發表於 2021-06-13 12:33
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  • 分類:金融

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