任何退休計劃員都不應該沒有指定的職位

與大多數其他職業一樣,員工福利領域的個人經常尋求獲得各種任命,以證明他們對退休計劃的瞭解程度。然而,與其他職業一樣,並非所有員工福利指定都是平等的。...

與大多數其他職業一樣,員工福利領域的個人經常尋求獲得各種任命,以證明他們對退休計劃的瞭解程度。然而,與其他職業一樣,並非所有員工福利指定都是平等的。

專業人員必須確保他們選擇的名稱滿足他們的目標。在本文中,我們使用術語“員工福利”來指退休計劃,例如403(b)安排、457計劃、個人退休賬戶(IRAs)和其他符合條件的計劃。

關鍵要點

  • 與許多領域的專家一樣,員工福利專家可以透過尋找和接受各種任命,在職業生涯中取得進展或擴大客戶群。
  • 員工福利專家可能會尋求任命,如果他們是該領域的新人,希望獲得晉升或換工作,希望獲得特定領域的專業知識,或提高他們的市場競爭力。
  • 在選擇一個名稱時,要考慮教育機構的聲譽,名稱是否符合基本要求,包括繼續教育(CE)要求,以及所有費用。

為什麼要被任命?

有許多員工福利專業人士是他們所在領域的專家,不需要參加課程來進一步瞭解這些領域。事實上,這些人中的一些人有足夠的知識來教授專業指定課程。

然而,根據你的目的和目標,獲得一個指定的職位仍然是必要的。對於這個領域的新手來說,任命可能很重要,因為獲得任命的途徑通常提供了成為該領域專家所需的大量技術知識。

以下是一些例子,其中專業指定可以幫助。

想換工作嗎

一個在同一個僱主工作了很長一段時間的人可能已經積累了足夠的知識,可以被認為是員工福利專家。然而,雖然個人的現任僱主和同事可能很清楚此人的專業知識,但對潛在僱主來說可能不那麼明顯,他們可能需要在簡歷中所述之外驗證自己的專業知識。

雖然前主管和僱主的建議會有所幫助,但專業指定通常是評估個人知識水平的一種更可接受的方法。

例如,與註冊IRA服務專業人員(CISP)相比,尋求提供第三方管理服務的僱主可能更傾向於**具有合格養老金管理人(QPA)稱號的候選人。這是因為釋出QPA的美國養老金專業人士和精算師協會(ASPPA)需要更多關於第三方管理實踐方面的深入課程。

另一方面,為一般個人退休賬戶主題提供支援的公司可能會發現美國銀行家協會(ABA)釋出的CISP名稱更適合其業務需求。

想升職嗎

在尋求專業晉升時,獲得專業稱號可能有助於使個人在競爭中脫穎而出,特別是當其他合格的個人具有類似的教育和經驗時。專業指定不僅表明致力於提高自己的專業水平,而且也有助於確認個人是自己領域的專家,能夠處理關鍵的相關問題。

繼續教育(ce)

完成獲得專業指定所需的課程是瞭解管理員工福利計劃的規章制度的最佳途徑之一。大多數課程涵蓋特定領域的基本規則和規定,並指導學生透過複雜的材料,通常導致更好地理解主題。

選擇指定提供商

提供退休教育和資訊的組織提供自己的職位越來越普遍。儘管其中許多課程涉及完成相關課程材料和考試,但它們對僱主和客戶的影響可能不如知名教育機構所提供的那樣大。

下表列舉了一些信譽良好的組織提供的名稱。您可以點選超連結檢視詳細資訊,包括費用和繼續教育(CE)要求。

  • 發表於 2021-06-15 08:27
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  • 分類:金融

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