e*trade核心投資組合與td ameritrade基本投資組合

E*TRADE的機器人諮詢服務不是由目標規劃驅動的。你創造了一筆錢來資助你所有的目標。據E*TRADE的官員說，他們的客戶覺得，有各種不同的目標只會把事情搞得一團糟，讓體驗更加混亂。然而，客戶可以訪問E*TRADE的所有研究和教育服務，其中包括一些規劃工具。但這些功能並沒有內建到核心投資組合體驗中。報告你朝著你所定義的單一目標所取得的進展是精心設計的，但是如果你落後了，就沒有人給你提供支援的建議。如果你有其他E*TRADE賬戶，你可以看到你在該公司的整體持股情況，但你不能從其他金融賬戶匯入資產來獲得完整的情況。

TD Ameritrade的產品對目標規劃幾乎沒有幫助，儘管有文章和客戶每月收到的電子郵件可以給他們提供規劃建議。為了設定您的投資目標，TD Ameritrade希望您訪問一家分支機構，並與一位代表交談，而不收取任何額外費用。你也可以使用公司的電子郵件渠道或打電話。你可以設定一個總的投資組合目標美元金額，但是這個數字與一個具體的財務目標沒有關係，比如退休，買房，或是大筆購買。相反，這一切都落入了一個普遍的投資桶。網站和移動應用程式都以易於理解的圖形格式向您顯示資產配置和賬戶價值隨時間的變化。你可以看到你是如何跟蹤你設定的總體目標的，如果你落後了，可以調整每月存款或者改變目標。

退休計劃

TD Ameritrade線上提供的主要計劃工具是退休計算器。不過，如前所述，TD Ameritrade希望您透過電話或在分支機構與他們的財務顧問討論這些型別的投資。E*TRADE客戶可以使用經紀人提供的所有研究和教育服務，包括退休計算器。這兩項服務都可以讓你建立一個單一的投資基金。但是，您不能將投資帳戶應用於特定目標。

帳戶型別

兩家公司都不提供大學儲蓄（529）賬戶。TD Ameritrade擁有各種各樣的信託賬戶和未成年人賬戶。

E*交易核心投資組合賬戶型別：

個人應納稅賬戶
共同應稅賬戶
傳統個人賬戶
羅斯愛爾蘭共和軍賬戶
烏格瑪
烏格塔

TD Ameritrade基本投資組合賬戶型別：

個人應納稅賬戶
共同應稅賬戶
傳統個人賬戶
羅斯愛爾蘭共和軍賬戶
小額個人賬戶
個人401（k）賬戶
信託賬戶
公司賬戶
Coverdell帳戶
非營利組織
其他帳戶型別也可用

功能和可訪問性

e*trade核心投資組合：

SRI和Smart Beta：客戶可以選擇對社會負責或Smart Beta投資。
擔保貸款：儘管利率很高，但你可以用超過5萬美元的可用資金從賬戶餘額中借款。
易於閱讀的儀錶盤：E*TRADE網站或移動應用程式上的數字儀錶盤提供了投資組合績效和分配的清晰檢視。
個人幫助：財務顧問可透過電話或E*TRADE的一個分支機構獲得。

td ameritrade基本投資組合：

社交：你可以選擇一個有社交意識的投資組合。
移動應用程式：移動應用程式可以清晰地看到投資目標的進展。
賬戶型別：有多種賬戶型別可供選擇，包括529大學儲蓄計劃、Coverdell ESA和信託。
稅收損失收集：所有應稅TD Ameritrade投資組合都有資格進行稅收損失收集。
提供溢價計劃：客戶可以升級到TD Ameritrade的選擇性投資組合，餘額為25000美元。

這兩項服務都是從一些問題開始的，這些問題旨在評估你對風險的態度，以及你投資的時間框架。E*TRADE的調查問卷對新投資者有相當大的幫助，解釋了為什麼需要每個查詢。E*TRADE的初始存款為500美元，而TD Ameritrade需要5000美元現金的初始存款，這兩種存款都允許您在投資前調整風險水平。你可以選擇包含etf的投資組合，這些etf的設計是為了對兩家公司的社會負責。E*TRADE的名單上有智慧Beta型etf，旨在透過主動管理戰勝市場，收費更高。

在賬戶獲得資金之前，兩家公司都不會向你展示你的確切投資組合，你也不能對持有的etf進行任何調整。

費用

在費用方面，E*TRADE核心投資組合和TD Ameritrade基本投資組合幾乎相同。

E*交易費用為管理資產的0.30%，根據每日平均餘額按季度評估，從可用現金中扣除。投資組合設計為持有約1%的現金，主要用於支付這些費用。沒有額外的交易費用。

TD Ameritrade還對管理資產收取0.30%的費用。該費用將在該季度的每個季度初提前評估，並將按比例分配給該季度開設和關閉的賬戶。像E*TRADE一樣，沒有額外的交易費用。

最低存款額

在最低存款額方面，E*TRADE比TD-Ameritrade更具優勢。與開設E*TRADE核心投資組合賬戶所需的500美元相比，開設TD-Ameritrade基本投資組合賬戶所需的資金是前者的10倍。

易貿的最低存款額是500美元
TD Ameritrade的最低存款額為5000美元

投資組合

E*TRADE的投資組合包括iShares、Vanguard和JP Morgan的ETF。社會責任投資組合包括iShares的ETF。聰明的貝塔投資組合旨在表現優於指數基金投資，並帶來更高的管理費用。E*TRADE核心投資組合賬戶每半年重新平衡一次，或者當投資組合偏離其目標資產配置太遠時。投資組合管理展示的重點是資產配置和績效指標。當您進行取款時，演算法首先取出可用現金，然後拋售其他投資以維持規定的資產配置。您將看到一個螢幕，顯示您的潛在稅單**後，這是一個不尋常的觸控。

TD Ameritrade的投資組合包括Vanguard和iShares的ETF，以及其他一些提供商。你可以選擇具有社會責任感的etf，但在投資組合定製方面幾乎沒有。投資組合至少每年進行一次重新平衡，或者在分配偏離目標時進行。當您在TD Ameritrade上建立投資組合時，您將獲得上一季度、日曆年迄今（每季度更新一次）和上一年的歷史回報。

稅收優惠投資

如果你打算使用應稅賬戶，稅收優惠投資是很重要的。robo advisors使用的最常見的方法是稅收損失收集，即**虧損頭寸，以實現其他領域的損益對比。**的資產被維持總體分配的可比資產所取代。E*貿易不提供稅收損失。所有應稅TD Ameritrade投資組合都有資格獲得稅收損失。

安全

E*TRADE核心投資組合和TD Ameritrade基本投資組合在安全性方面是均衡匹配的。E*TRADE的網站和移動應用程式都有很高的加密級別。賬戶中的證券由SIPC提供最高500000美元的保險，倫敦保險公司提供額外的SIPC保險，總限額為600000000美元。TD Ameritrade提供額外的SIPC保險，在經紀公司破產的不太可能的情況下保護客戶。該網站和移動應用程式進行了高度加密。

****

與E*TRADE相比，TD Ameritrade在****方面稍有優勢，但利潤微薄。

E*TRADE的網站和**提供全天候線上聊天服務。儘管我們與之交談的電話代表知識淵博，樂於助人，但平均要等上近7分鐘，才能找到一個人。你可以和財務顧問通電話，或者走進一個實體店尋求幫助。電話服務時間為工作日東部時間上午8:30至下午8:30。線上常見問題解答有些不完整，如果按主題組織問題，會更容易閱讀。

TD Ameritrade不僅提供線上聊天，而且我們對電話支援服務的測試電話也得到了快速而權威的回覆。不過，常見問題解答並沒有涉及太多細節。

我們的收穫

TD Ameritrade Essential投資組合和E*TRADE核心投資組合是非常匹配的機器人顧問。這兩種服務的一個共同優點是，費用都是免費的，這意味著你不需要支付交易佣金。不過，總的來說，TD Ameritrade是一項卓越的服務，儘管其較高的最低存款額可能對剛剛起步的投資者構成障礙。也就是說，如果你已經在E*TRADE或TD-Ameritrade的金融產品領域，那麼堅持使用robo advisor功能可能是最省力的解決方案，因為它們是如此均衡匹配。如果你目前沒有附屬機構，也許值得你花時間擴大你的機器人顧問搜尋範圍。