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購物季即將來臨,許多消費者都在為自己心愛的人尋找完美的禮物。很多人都有奢侈的聖誕清單,希望能買到自己平時買不起的名牌商品。你可能會在頂尖設計師身上發現一些很棒的東西,但你怎麼知道這些產品不僅僅是仿冒品呢?...
選擇退出權通常描述一方當事人將自己排除在法律協議的特定要素或變更之外的能力。在金融領域,這項權利最常適用於金融機構之間的私人資訊共享。...
塗改支票是指經重大、惡意塗改而產生欺詐行為的支票或者其他票據。通常,收款人的姓名、支票金額或日期都會發生變化。...
網店行竊是指從網上商家處盜竊商品。網上商店行竊似乎是無害的,因為商店行竊者從不與受害者互動,只需幾次按鍵和滑鼠點選即可實施欺詐。儘管如此,這仍然是一種犯罪,而且網店扒手可能面臨嚴重的法律問題,比如郵件欺詐指控。...
PIN兌現是一種欺詐行為,利用被盜的借記卡或信用卡資訊,竊賊可以進入持卡人的銀行或信用賬戶。通常情況下,個人識別碼(PIN)兌現涉及到在知道卡的個人識別碼(PIN)後使用自動取款機(ATM)取款。這一版本的網路犯罪是卡處理過程中資料洩露的結果。...
根據斯坦福長壽中心金融安全部門的資料,美國人每年因金融欺詐損失約500億美元。 如果這件事發生在你或你身邊的人身上,下麵是該做的。...
信用欺詐警報是傳送給信用報告局的通知,告知消費者的身份可能被盜,以該消費者的名義申請新的信用可能是不合法的。信用欺詐警報可以保護您和您的信用,防止有人以您的名義開立欺詐信用賬戶。如果你的信用卡被盜,你應該讓主要的信用機構(益百利、TransUnion和Equifax)知道,他們可以發出信用欺詐警報。...
假期就要到了,這意味著我們中的許多人將為一些重要的購物做好準備。然而,由於COVID-19的出現,很多人都在尋找更安全的購物方式,因此今年的假日銷售額將有越來越多的發生在網上。...
作為一個消費者,沒有什麼比買東西卻發現自己被騙更糟糕的了。你可能會認為,當一個產品經過測試並透過高度標準化的零售程式進入市場時,它將確保不能提出不真實的索賠,但情況並非總是這樣。...
結構化交易是一系列從較大金額中分離出來的交易,以避免銀行保密法(BSA)的報告要求,該法要求金融機構報告所有金額為10000美元或以上的交易。 由於其用途,重組交易(或分層)是可能洗錢的危險訊號。...
欺騙是一種騙局,犯罪分子試圖透過假裝是合法企業、鄰居或其他無辜方來獲取某人的個人資訊。...
未經授權的保險人,是指冒充合法保險公司的欺詐性業務。顧名思義,未經授權的發行人不在其所在州的保險監管機構註冊,因此不允許合法銷售保險產品。...
偷看是身份竊賊用來從信用卡持卡人那裡獲取付款和個人資訊的一種方法。欺詐者可以使用幾種方法獲取信用卡資訊,最先進的方法是使用一種稱為“略讀器”的小型裝置讀取儲存在信用卡磁條或微晶片中的資訊。...
騙子一開始看起來很無辜,利用你的情緒讓你開口說話,然後再引誘你放棄個人資訊和金錢。一些人假裝是失散多年的親戚,而另一些人打電話來假裝你的網際網路連線或操作軟體有問題。一些最常見的騙局包括假扮國稅局的人,如果你不遵守他們的要求就威脅逮捕他們。下麵是他們如何工作,如何不成為下一個受害者。...