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最近對聯邦法律的修改為希望根據前伴侶的收入記錄申請社會保障配偶福利的前配偶制定了兩套不同的規則。適用哪一套規則取決於申請人的出生日期。這些變化是2015年兩黨預演算法案的結果。...
核心衛星投資是一種投資組合構建方法,旨在將成本、納稅義務和波動性降至最低,同時提供一個超越整個股市的機會。該投資組合的核心是跟蹤主要市場指數的被動投資,如標準普爾500指數(s&;第500頁)。額外的位置,被稱為衛星,被新增到投資組合的形式,積極管理的投資。...
投資目標是註冊投資顧問公司(RIA)、機器人顧問公司和其他資產管理公司使用的客戶資訊表,有助於確定客戶的最佳投資組合。投資目標也可以由管理自己投資組合的個人填寫。...
經濟週期包括增長期和衰退期,後者通常是投資者最關心的問題。幸運的是,有一些策略可以限制投資組合的損失,甚至在經濟衰退期間記錄一些收益。...
資產周轉率衡量的是公司資產產生收入或銷售的效率。它將銷售額或收入與總資產進行比較。資產周轉率計算凈銷售額佔總資產的百分比。...
再平衡是重新調整資產組合權重的過程。再平衡包括定期購買或出售投資組閤中的資產,以保持資產配置或風險的原始或預期水平。...
把我們掙來的錢,努力工作得到的收入,每個月都花掉——買我們想要的東西,而不去想未來,這樣做更容易,也更愉快。問題是,在錢的問題上,我們只是沒有足夠的計劃和儲備。根據西北互助銀行2019年的規劃與進展研究,22%的美國人有5000美元或更少的退休儲蓄;另外5%的人存了不到25000美元,15%的人根本沒有退休儲蓄。...
80-20法則,也被稱為帕累託原則,是一句格言,它斷言80%的結果(或輸出)來自任何給定事件的所有原因(或輸入)的20%。在商業領域,80-20規則的目標是確定可能最具生產力的輸入,並將其作為優先事項。例如,一旦管理者確定了對公司成功至關重要的因素,他們就應該把重點放在這些因素上。...
管理他人資金的顧問必須遵守金融業監管局(FINRA)第2111條的適用性規定。該規定於2011年10月7日生效,法律上要求顧問為客戶的最大利益服務。為了遵守規則並確定適合性,顧問必須考慮客戶的風險承受能力、偏好和個性、財務狀況和投資目標。...
對於退休儲戶來說,風險不僅僅是看到你的投資低於基準。風險在投資過程的不同階段表現不同:當波動性導致自我挫敗行為時,它就變成了風險。當它發生在生命中難以或不可能恢復的階段時,它就變成了風險。如果在規劃和投資組合構建過程中忽略壽命,壽命就會變成風險。...
聚類分析是一種用於對具有相似特徵的物件集進行分組的技術。這在統計學中很常見。投資者將使用聚類分析來開發一種聚類交易方法,幫助他們建立一個多元化的投資組合。表現出高回報相關性的股票歸入一個籃子,而相關性稍低的股票歸入另一個籃子,以此類推,直到每個股票歸入一個類別。...
安全第一原則是現代投資組合理論(MPT)的信條,它認為風險是獲得更高水平回報的固有部分。在這種情況下,安全第一意味著最小化負收益的概率。該規則提出了一些公式,投資者可以利用這些公式來構建投資組合,從而在給定的市場風險水平基礎上實現預期收益的最大化。...
沒有一個。那不容易嗎?...
70法則是估計一項投資或你的錢翻倍所需的年數的一種方法。70法則是一種計算方法,它決定在給定的回報率下,你的錢要花多少年才能翻倍。該規則通常用於比較不同年複合利率的投資,以快速確定投資增長需要多長時間。70法則也被稱為倍增時間。...
客戶流失率,也稱為流失率或客戶流失率,是客戶停止與實體開展業務的速率。它通常表示為在給定時間段內停止訂閱的服務訂戶的百分比。它也是員工在一定時期內離職的比率。一家公司要想擴大客戶群,其增長率(以新客戶數量衡量)必須超過客戶流失率。...