為什麼vanguard的現成投資組合蓬勃發展

像投資管理公司Vanguard提供的“現成”式投資組合正在徹底改變諮詢服務業務。預製模型投資組合接管了選擇特定基金的任務，這些基金將流向客戶投資組合，使顧問能夠將更多時間用於為客戶制定長期財務計劃，並指導他們度過不確定的金融時期。...

像投資管理公司Vanguard提供的“現成”式投資組合正在徹底改變諮詢服務業務。預製模型投資組合接管了選擇特定基金的任務，這些基金將流向客戶投資組合，使顧問能夠將更多時間用於為客戶制定長期財務計劃，並指導他們度過不確定的金融時期。

富達機構（Fidelity Institutional）負責人邁克爾•德賓（Michael Durbin）最近在接受巴倫諮詢公司（Barron's）採訪時表示：“我認為，未來的頂級顧問將是那些最好的規劃師、教練和激勵者，而不是傳統上最好的銷售人員、金融家或數學家。”。

現成的模型組合是如何工作的

資產管理公司建立由交易所交易基金（etf）組成的投資組合；
通常，與基礎ETF相關的額外費用不存在或非常少；
顧問在為客戶投資組合選擇基金時節省時間；
顧問們可以花更多的時間指導客戶度過困難的金融時期，以及房地產規劃和稅務管理等方面。

來源：彭博社

對投資者意味著什麼

正如etf透過向投資者提供所需行業或指數的預製股票組合，簡化了對特定指數或行業的跟蹤，新的模型投資組合也簡化了選擇一組不同etf的過程。

對這些預先打包的投資組合幾乎不收取任何額外費用，基金提供商正將其用作將顧問留在基金內的工具。基金提供商正在向顧問推銷這些新的“隨時可用”的產品，這些產品將節省寶貴的時間，使顧問能夠將更多的精力放在建立客戶關係上，而不是放在投資組閤中的基金上。

隨著越來越多的顧問轉向這些模型投資組合基金，這種說法似乎正在發揮作用。目前，Vanguard在其模型投資組閤中投資了150億美元的資產。”這顯然可以騰出大量時間專註於客戶，”紐約史密斯鎮格拉多斯基集團（Gladowsky Group）的投資顧問傑森•格拉多斯基（Jason Gladowsky）對彭博社（Bloomberg）表示。

隨著散戶投資者越來越多地避開傳統的顧問，轉而選擇自己外出或使用機器人顧問，專業顧問必須重塑自己。競爭給他們收取的費用帶來了下行壓力，這意味著他們需要管理更多的資金，以彌補每管理一美元收入的減少。但管理更多的資金意味著找到合適的投資工具，這正是模型投資組合節省寶貴時間的地方。

展望未來

這些模式投資組合的日益普及正在改變職業投資經理的傳統角色，他們越來越像生活教練。但值得記住的是，這些人生教練仍然需要決定哪種投資組合最適合他們的客戶，這意味著他們仍然需要能夠區分好的投資和壞的投資。

發表於 2021-06-20 17:17
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分類：金融

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