你做过几年（或更多）的财务顾问，只是觉得自己从未达到最佳状态？或者你是否发现，虽然你曾经很成功，但新的技术和机器人咨询时代已经让你的工作几乎过时了？我知道很多财务顾问行业的人都在挣扎。他们失去了左右两方面的客户，那些留下来的客户越来越落入PITA的范畴。有些人甚至完全退出了这个行业，因为他们认为自己再也不能成功了。

那么，在这些坏消息中有什么好消息吗？当然有。虽然现在可能有很多顾问在苦苦挣扎，但也有很多顾问正在享受前所未有的成功。这两个群体的区别是什么？很多时候，这只是对他们的商业计划的一些改变和一些心态的调整。是的，就是这样。如果你的财务顾问业务陷入困境，这里有一些可能的原因。

关键要点

• 并不是所有的财务顾问都能找到最初的成功——这是一项艰巨的工作，其中很多工作是推销自己和寻找客户，而不是提供财务建议。
• 与此同时，机器人顾问（robo advisors）等自动化投资工具正在向传统顾问的专业领域进军。
• 为了脱颖而出并扭转你的业务，顾问需要加强他们的附加值，专注于软技能，并重新点燃你为****的热情。

你的客户看不到你的价值

当他们可以从自动化系统中获得与他们的顾问相同的财务规划服务时，客户会有理由质疑你的价值。一个顾问仅仅通过帮助客户交易股票或将资金投入个人账户就可以为客户带来价值的时代已经一去不复返了。如今，你需要向你的客户展示更多的东西（比如指导他们，让他们与其他专业人士联系），让他们成为他们生活中有价值的一部分。

你要为市场负责

你知道你无法控制市场的运作，而且你的客户很可能也知道这一点。然而，这并不能让他们中的一些人在他们的股票或投资组合遭受打击时责怪你。当你不给你的客户增加价值时，你的焦点往往是你无法控制的金钱和市场。

你一直在追逐金钱目标

你还在做佣金制的工作吗？你是不是在一家大公司工作，它每年都夸大你的销售目标，所以你一直在追逐奖金？如果是这样，你根本没有正确的心态去帮助你的客户。当他们想被倾听和理解的时候，你正在考虑你需要达到的下一个大目标，以及他们的钱将如何帮助你达到目标。

你对自己的工作失去了热情

对市场的指责，对目标的不断追求，很容易把你职业生涯中所有的**都吸走。当你对你所做的事失去了爱时，它就会显现出来。你可能认为你对你的客户隐瞒得很好，但他们总是知道你什么时候不再对每天来上班感到兴奋。我们都知道和一个不喜欢自己工作的人一起工作的感觉，这会导致生意的损失也就不足为奇了。

你能做些什么来改变

如果你正经历上述任何一种情况，不要放弃希望。你仍然可以扭转局面，重新燃起你曾经对事业的热情。这里有一些方法可以让你有所改变。

考虑一个基于建议的业务。如果你一直在致力于一个以佣金为基础的结构，这一个变化可以使世界上所有的不同。当你成为一名以咨询为基础的财务顾问时，你可以只关注客户的需求，不再担心追逐目标和增加佣金。

关注客户，而不是金钱。许多顾问忘记了我们不是做金钱生意的。我们是做人的生意的。我们的工作是倾听客户的意见，真正了解他们的目标和梦想，并找到帮助他们实现目标的方法。是的，钱是我们经常使用的工具，但它永远不应该是唯一的焦点。

学习软科学。你的客户不仅在金钱问题上，而且在各种不同的话题上向你寻求建议。当你学习软科学，了解更多关于人类行为、情感和脆弱性的知识时，你可以成为他们更好的导师。这不仅增加了你在他们眼中的价值，也使你的职业生涯更加充实。

如果你的财务规划业务陷入困境，并不一定意味着你需要寻找新的职业。有时候，你所需要的只是做一些改变，从新的角度看待你的业务。当你成为客户的导师，深入了解他们，引导他们走向更美好的未来，那么你就学会了理财护理者的方法。你已经知道了成为一个真正的建议提供者意味着什么，以及如何利用金钱为自己和你所服务的人提供更充实的生活。