你知道吗，高达70%的寡妇在配偶去世后决定更换财务顾问？ 这一统计数字，加上那些达到退休年龄的人失去父母、兄弟姐妹或其他亲人的可能性，意味着你很可能会遇到许多正在经历悲伤的客户。

关键要点

• 作为一名理财顾问，你会发现，在处理客户的家庭财务和了解他们的家庭时，你与他们建立了相当有意义的关系。
• 当客户过世时，他们的遗孀/鳏夫通常会更换财务顾问，以便留下一个清白的过去，继续前行。
• 财务顾问可以利用他们的职位帮助悲伤的家庭，通过这样做也可以保护客户，即使他们中的一个已经去世。

悲伤的客户：该怎么办？

作为受托人，我们的工作不仅仅是关心客户的经济利益；我们也需要像人一样关心他们。一个经历过悲伤的人需要得到某种方式的指导，以确保他们能够摆脱悲伤，并防止任何可能对他们的财务未来产生负面影响的悲伤导致的决定。

当我和处理悲伤的客户打交道时，我发现我最终从软科学的学习中收获了很多。对一个悲伤的寡妇讲逻辑是行不通的，她不想放弃已故丈夫的公司股票，因为这让她觉得是背叛。你需要能够理解她可能正在经历什么，并温和地引导她走上正确的道路。以下是我发现的五条建议，对指导那些经历过失去配偶（无论是死亡还是离婚）或另一个爱人的客户很有用。

运用你的移情能力

尽管你可能没有经历过你的客户所经历的同样困难的情况，但你仍然可以对他们感同身受。从悲伤中解脱出来，试着设身处地为客户着想。

此时他们的判断能力是否受损？他们做决定难吗？他们是否需要一些时间来考虑自己的财务状况？你可能知道，立即进行一些财务调整符合客户的最大利益，但这并不意味着这是目前最好的举措。

去找他们

当一个人经历悲伤时，有时他们很难振作起来离开家。他们可能担心自己会在公共场合崩溃，或者只是想呆在家里和死者的财产在一起。在他们家里拜访一位悲伤的客户，而不是要求他们到你的办公室或在公共场所见你，这会非常有帮助。你甚至可以给他们带午餐或一些自制饼干，当你访问，以进一步表明你的关心。即使你没有任何金融业务要谈，你仍然可以拜访你的客户，以确保他们做得很好，特别是如果他们的悲痛期似乎延长或特别激烈。

参加葬礼

如果你多年来一直建议你的客户，尤其是如果你与已故配偶关系密切，那么参加葬礼通常是合适的（也是明智的）。你可以为你的客户提供支持，同时也可以表明你不仅仅是一个顾问，你还是一个朋友。虽然葬礼对任何人来说都不好玩，但你会发现你的客户会非常感激你的举动。

请咨询悲伤顾问

在强大的支持网络的帮助下，一些人将能够独自度过悲痛的阶段。然而，其他人可能需要一些帮助。如果你有一个客户似乎在挣扎，你可以把他们介绍给你信任的悲伤顾问，以提供进一步的指导。确保你推荐的顾问是你个人认识的人或者你以前共事过的人，以确保他们非常适合你的客户。

推荐一本书

你应该是你的客户在一个广泛的领域，不局限于金融行业的资源。如果你发现你的客户很难应付，你可以推荐一本好书，比如《悲伤：初学者指南》。 如果合适的话，再加上进一步转介给悲伤咨询师，这表明你了解他们正在经历什么，并且你能以任何方式帮助他们。

底线

无论你是在和一个正在经历悲伤过程的全新客户合作，还是在帮助一个与你共事多年的客户度过悲伤的旅程，这五个小贴士都应该对你有所帮助。