【财务顾问】的知识问答

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全国个人理财顾问协会（napfa）

全国个人理财顾问协会（NAPFA）是一个专业的协会，以美国为基础，收费的财务顾问。NAPFA成立于1983年，要求其成员遵守组织的道德准则，并每年进行一次信托宣誓。会员必须向客户提供独立、客观的理财建议，并坚持理财规划行业的最高标准。他们的收入必须来自费用，而不是佣金。...

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yk943655 发布于 2021-06-10 19:12

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投资别人的钱时的4个基本原则

管理他人资金的顾问必须遵守金融业监管局（FINRA）第2111条的适用性规定。该规定于2011年10月7日生效，法律上要求顾问为客户的最大利益服务。为了遵守规则并确定适合性，顾问必须考虑客户的风险承受能力、偏好和个性、财务状况和投资目标。...

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朴首席的国旻狗发布于 2021-06-10 18:17

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向你的客户谈论经济困难

各种财务约束的研究在21世纪蓬勃发展，但大多数文献都致力于理解企业的财务约束。约束对个人或家庭的财务状况同样重要，训练有素的财务顾问可以在帮助客户了解自身目标的约束方面发挥关键作用。无论客户是想买度假屋、创业还是仅仅计划提前退休，这都是事实。...

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友厱雷发布于 2021-06-10 16:00

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系列24

系列24是一个考试和许可证持有人有权监督和管理分支机构活动的经纪人。它也被称为普通证券校长资格考试，旨在测试考生的知识和能力，旨在成为入门级证券校长。通过考试后允许的监管活动包括对交易和做市活动、承销和广告的监管合规性。...

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cau51 发布于 2021-06-10 13:14

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由于雇佣员工的实际成本，现金拮据的企业往往在开始招聘时犹豫不决，即便是在他们需要工人的时候。人们很容易忘记，雇佣新员工的成本不仅仅意味着他们的工资，工资本身就可能很可观。但一旦你考虑到招聘、培训等成本，这些钱就开始累积起来。人力资源管理协会（Society for Human Resource Management）在其2016年的人力资本基准报告中估计，公司平均需要42天来填补一个职位，每位员工...

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wastzpeyxv 发布于 2021-06-10 11:36

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65系列

65系列由北美证券管理协会（NASAA）设计，由金融业监管局（FINRA）管理，是个人在美国担任投资顾问所需的考试和证券许可证。65系列考试，正式名称为统一投资顾问法律考试，涵盖法律、法规、道德和对财务顾问角色重要的各种主题。...

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opf92790 发布于 2021-06-10 10:58

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注册消费者债务专家（ccds）

认证消费者债务专家是授予通过认证考试的债务结算专业人士的专业称号。该称号由金融认证中心授予。成功的申请人有权在其姓名中使用认证的消费者债务专家称号，这可以改善工作机会、职业声誉和薪酬。每两年，专家必须完成20小时的继续教育，并支付一笔费用，以保留指定。...

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Pie2516020113 发布于 2021-06-10 03:56

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改变退休计划中的风险定义

对于退休储户来说，风险不仅仅是看到你的投资低于基准。风险在投资过程的不同阶段表现不同：当波动性导致自我挫败行为时，它就变成了风险。当它发生在生命中难以或不可能恢复的阶段时，它就变成了风险。如果在规划和投资组合构建过程中忽略寿命，寿命就会变成风险。...

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gz374224 发布于 2021-06-10 01:16

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那么，你想获得cfa吗？

很容易碰到金融行业的某个人，他对进入特许金融分析师（CFA）课程非常兴奋。有时他们知道自己在干什么，有时他们不知道。他们可能不知道要花多少时间，也不知道有了宪章会对他们有多大的帮助或伤害。...

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pgqxbit667 发布于 2021-06-10 01:15

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交钥匙资产管理计划（tamp）

交钥匙资产管理计划提供了一个收费账户技术平台，金融顾问、经纪交易商、保险公司、银行、律师事务所和会计师事务所可以利用这个平台来监督客户的投资账户。交钥匙资产管理计划旨在帮助金融专业人士节省时间，使他们能够专注于为客户提供其专业领域的服务，其中可能不包括投资研究和投资组合配置等资产管理任务。换句话说，TAMPs允许金融专业人士和公司将资产管理和研究职责委托给专门从事这些领域的另一方。...

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xsj91990 发布于 2021-06-09 23:48